一、總行各業務部門，國內各分支行業務部門，通過以總行名義在境外代理行或海外聯行開立的往來帳戶所產生的收款或付款行為，均須向總行資金部結算處資金調撥科預報頭寸（注：包括總行境外往來帳戶下所設立的分戶、信用證備付戶及其他境外代理行或海外聯行開立的清算帳戶）。總分行業務部門應指定專人負責預報頭寸工作。

　二、預報頭寸方式
　　總行各業務部門須按規定的格式，經授權人簽字，以書面形式送資金部結算處資金調撥科。
　　分支行須經如下規定的電傳或傳真預報頭寸，報頭寸專用電傳號碼：２２２２２　ＢＣＨＯＦＸ　ＣＮ
　　傳真號碼：６０１４０１７
　　電話號碼：６０１４０１７、６０１６６８８－３７０３
　　（電話只供聯系用，不能用于報頭寸）
　　負責人：劉永春
　　工作人員：方晨、陳京、錢鋒、錢宏光
　　如分支行采用總行其他電傳或傳真報頭寸則視為無效。
　　電傳或傳真報送頭寸的電文格式：
　　ＴＯ：ＢＯＣ　ＨＯ　ＦＸ　ＤＥＰＴ．
　　ＦＭ：ＢＯＣ…………（分支行名稱和部門）
　　ＤＤ：…………（發電日）

　　ＷＥ　ＷＩＬＬ　ＰＡＹ（付匯）或ＲＥＣＥＩＶＥ（收匯）
　　ＡＴ…………（國外帳戶行）
　　ＡＭＯＵＮＴ：…………（貨幣和金額）
　　ＶＡＬＵＥ　ＤＡＴＥ：…………（起息日）
　　ＲＥＦ：…………（業務編號）
　　ＴＥＬ：……………（報頭寸人電話）

　三、報送頭寸的額度和截止時間（以總行收報時間為準）

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│序號│貨幣名稱│　　　額　度　　　│帳戶行　│　　報頭寸截止時間　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：５０００萬　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至１０億　　　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│１　│　日　元├─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ｂ：１０億以上　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：５０００萬　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至５億　　　　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│２　│意大利里├─────────┼────┼───────────┤
│　　│拉　　　│Ｂ：５億以上　　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：５０萬　　　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至２０００萬　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│３　│法國法郎├─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ｂ２０００萬以上　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：１０００萬　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至２億　　　　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│４　│比利時法├─────────┼────┼───────────┤
│　　│郎　　　│Ｂ：２億以上　　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：１００萬　　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至２０００萬　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│５　│　英　鎊├─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ｂ：２０００萬以上│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│６　│境內美元│２０萬以上　　　　│國外聯行│起息日當天１３∶００、│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│１６∶００前分兩次報　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：２０萬　　　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　至３０００萬　│和代理行│１６∶００之前　　　　│
│７　│境外美元├─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ｂ３０００萬以上　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
├──┼────┼─────────┼────┼───────────┤
│　　│　　　　│Ａ：２０萬　　　　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│(1)至(7)│　 至５００萬　　 │和代理行│１６∶００之前　　　　│
│８　│項以外的├─────────┼────┼───────────┤
│　　│幣種　　│Ｂ：５００萬以上　│國外聯行│起息日前一工作日　　　│
│　　│　　　　│　　　　　　　　　│和代理行│上午１０∶３０之前　　│
└──┴────┴─────────┴────┴───────────┘

　一、報送頭寸的截止時間
　　指總行資金部結算處資金調撥科收到電傳、傳真或書面頭寸表的最晚時間，在規定時間后收到頭寸通知單視為無效。
　　如遇電訊障礙或特殊情況，可將頭寸內容以電話方式事先通知總行資金部結算處資金調撥科，事后再以電傳、傳真或書面方式確認，但必須在報頭寸當日１６∶００時前確認。

　二、額度
　　（一）上表中額度項規定的最低金額為應報頭寸的起始額，即當同一起息日、同一貨幣、同一帳戶行，收付匯頭寸累計軋差后的金額低于此金額時，不需報頭寸；高于此金額時，則需將軋差后的金額報總行資金部結算處資金調撥科。
　　收匯總額大于付匯總額的差額稱為上繳頭寸；收匯總額小于付匯總額的差額稱為領用頭寸。
　　（二）若同一貨幣、同一起息日、同一帳戶行收匯與付匯軋差后的金額大于額度項中所列的最低起始金額，境內美元則須于起息日當天１３∶００以前報頭寸，若之后又有發生的，收付匯頭寸累計軋差后的金額大于額度項中的最低起始金額的，應在起息日當天１６∶００以前第二次報總行資金部結算處資金調撥科。境外美元和其他貨幣則須于起息日的前一工作日按規定時間報頭寸。
　　（三）港幣和新加坡元的收付匯不需向總行資金部報頭寸。通過港澳中銀集團成員行收付的美元也不需報頭寸。

　三、銀行的工作日和起息日
　　各種業務項下發往境外代理行或海外聯行的付款電，均須在付款指令中標明確切的起息日（ＶＡＬＵＥ　ＤＡＴＥ），以確保付款日期明確。
　　（一）銀行的工作日
　　銀行工作日指國外貨幣清算中心所在地銀行營業的日期。西方各國的銀行于每周六、日休息，為非銀行工作日，各國亦有自己的傳統節日，亦為非銀行工作日。
　　（二）起息日
　　起息日指一筆收款或付款真正執行生效的日期。國際慣例也是要在收付指令中注明起息日的，通常情況下我代理行均于起息日當天借記或貸記我帳戶，并注明起息日。各分支行的收款或付款應安排在銀行工作日起息執行。
　　（三）如遇我國假日而國外銀行仍營業的情況，各分支行業務部門應在我國假日前一天，將假日期間和假日后第一個工作日起息的收付匯頭寸報總行資金部結算處資金調撥科，大額頭寸應于該日上午１０∶３０前報頭寸。
　　（四）如遇美國假日期間，在亞歐地區各代理行帳戶收付境外美元（港澳中銀集團成員行除外）高于最低額度的則須在美國假日后的第二個工作日起息付款。

　四、國外代理行帳戶即為７０５帳戶，是總行在國外代理行開立的帳戶；海外聯行帳戶即為９０１帳戶，是總行在我海外聯行開立的帳戶。

　五、境內美元和境外美元
　　通過總行在美國當地代理行和紐約分行開立的美元帳戶進行清算的美元稱境內美元。
　　通過總行在美國境外的其他國家和地區的代理行或海外聯行開立的美元帳戶進行清算的美元稱為境外美元。

　六、匯入業務和出口業務項下的收匯的特例
　　考慮到總行和各國內分支行匯入匯款業務和出口業務項下收匯無法提前收到國外通知的實際情況，該兩類業務項下的收匯可于收到國外帳戶行貸記通知當日盡早按規定報送收匯頭寸。

　七、其他情況的補充規定
　　（一）各分行經營代客和自營外匯買賣交易項下的收付匯頭寸必須于起息日前一工作日上午９∶３０前匯總軋差后用電傳或傳真報總行資金部結算處資金調撥科。
　　（二）凡已報收付匯頭寸，但因故未按預報頭寸規定的內容執行，分支行業務負責人員應及時通知總行資金部結算處資金調撥科人員，講清原因并按新發生頭寸報總行資金部結算處資金調撥科。
　　（三）凡因故需安排倒起息付款的業務部門，應在安排倒起息之前，報總行資金部結算處資金調撥科，經審定同意后方可指令國外安排。

　八、罰息規定
　　對未按上述規定及時預報頭寸的分支行，總行將下劃利息損失，由分支行承擔，以明確責任。具體方法如下：
　　漏報或晚報付匯頭寸金額×透支利率×損失天數／３６０或３６５
　　漏報或晚報收匯頭寸金額×（市場利率－存款利率）×損失天數／３６０或３６５

　九、請各管轄分行將此文件轉發至轄內各分支行及其有對外收付匯業務的部門，如轄內分支行因未收到本規定而發生業務差錯，由其管轄分行負責。　　
　　本規定于１９９３年１０月１日起實行，有關頭寸預報的規定和要求均以此文件為準。
　　本文件為中銀資［１９９３］８６號文件的重新修訂稿。各管轄分行在收到本文件后，原中銀資［１９９３］８６號文即行廢止。