在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
非法吸收客戶資金罪不予備案
1、 非法吸收客戶資金不入賬罪是什么？吸收客戶未入賬資金罪，是指銀行或者其他金融機構工作人員以牟利為目的，采取吸收客戶未入賬資金的方式，將資金用于非法借貸、發放貸款的行為，數額巨大或者造成重大損失的。自然人犯此罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑，并處罰金處五萬元以上五十萬元以下罰款。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員依照前款的規定處罰。第三，在認定非法吸收客戶資金不進入賬戶罪時，應注意本罪與本罪的區分。用戶為獲得貸款而支付的回扣和手續費，應根據具體情況分別處理：銀行或其他金融機構利用賬戶外客戶資金違規出借或發放貸款，收取的回扣和手續費應認定為“牟利”；銀行工作人員銀行或者其他金融機構利用職務上的便利，利用賬戶外客戶資金非法出借、發放貸款，收取回扣、手續費等，數額較小的，以“牟利”論處；銀行或者其他金融機構的工作人員占用用戶向本單位支付的手續費、服務費，數額較大的，以貪污罪、侵占罪定罪處罰；銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，非法使用的，依法追究刑事責任以賬戶外客戶資金借款、發放貸款，向用戶索取財物，或者非法收受其他財物，收取回扣、手續費等，以受賄罪或者公司、企業工作人員受賄罪定罪處罰。利用賬戶外客戶資金非法借貸、發放貸款罪的構成條件有兩個：一是造成重大損失的結果；二是以牟利為目的；
區分非法借貸、利用賬戶外客戶資金非法借貸罪與非法借貸罪
不同的是，前者使用賬外客戶資金，而后者使用賬內資金；前者需要盈利目的，而后者則不需要。
本罪與挪用公款罪、挪用公款罪應當區別開來。利用職務上的便利，挪用金融機構法定存款賬戶上記錄的客戶資金自用的，或者吸收客戶資金但不入戶，卻向客戶出具存款證明的，客戶還認為資金已存入銀行，但行為人以自己名義將資金借給他人的，以挪用公款罪或者挪用公款罪論處。以上是小編為您整理的相關知識。相信通過以上的知識你已經有了一個大致的了解。如果你的情況更復雜，律霸還為律師提供在線咨詢服務。歡迎您參加法律咨詢。你知道嗎
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
如何討回回購房定金
2020-12-05合同一方可以是兩個主體嗎
2021-01-20合同中的不可抗力是怎樣規定責任的
2021-01-15安徽省2013年交通事故十級傷殘賠償標準
2021-03-02離婚后如何強制執行探望權
2021-03-10沒領結婚證買房能寫兩人名字么
2020-11-17幫別人房產抵押貸款有風險嗎
2020-11-20私自改造租的房屋算違法嗎
2021-02-07派遣到其他公司員工不同意怎么辦
2020-11-15合同變更競業限制還有效嗎
2021-01-16借用資質勞務分包是否有效
2020-11-21雙倍經濟補償金的情形有什么
2021-02-04飯店試用期十天不給工資合法嗎
2020-12-26合同到期不給離職證明怎么辦
2020-12-29商場未盡保障義務是否應當賠償
2021-02-05人身保險合同案例分析
2021-03-20什么叫做保費墊付
2021-01-21壽險投保一般流程是怎么樣的
2021-02-02什么是保單現金價值呢
2021-03-17承包合同糾紛算什么類型的案件
2020-11-22