非法集資的預(yù)防手段有哪些

一、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

二、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

三、通過認(rèn)領(lǐng)股票、入股分紅進(jìn)行非法集資；

四、通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

五、以商品銷售與返租、回購(gòu)與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資；

六、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

七、利用“電子商鋪”、“電子百貨”等虛擬商品，宣傳投資、回報(bào)進(jìn)行非法集資；

八、對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

九、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

十、利用傳銷或秘密串連的形式非法集資；

十一、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

十二、利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

非法集資的防范措施及建議

一、出臺(tái)相關(guān)立法，完善相關(guān)法律法規(guī)

如何預(yù)防非法集資活動(dòng)的蔓延，對(duì)非法集資活動(dòng)的準(zhǔn)確認(rèn)定首當(dāng)其沖。只有對(duì)其進(jìn)行準(zhǔn)確的定性，才能讓人民大眾從認(rèn)識(shí)上避免上當(dāng)受騙。針對(duì)當(dāng)前形勢(shì)，及時(shí)出臺(tái)集資政策的相關(guān)法律，明確界定非法集資、高利放貸、地下錢莊與民間借貸的界限，為人們投資明確指明方向，也為依法打擊非法集資，提供有堅(jiān)實(shí)的法律保障。進(jìn)行金融體制改革，拓寬國(guó)家銀行的金融業(yè)務(wù)民間的非法集資除了高額利潤(rùn)，確實(shí)還具有集資方便，快捷等多方面的優(yōu)勢(shì)。因此，進(jìn)行嚴(yán)謹(jǐn)?shù)慕鹑跈C(jī)制改革，拓寬國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)效率，切實(shí)為企業(yè)集資者搞好服務(wù)，是搞好金融經(jīng)濟(jì)的基本舉措，也是防止非法集資走捷徑的一項(xiàng)有效舉措。

二、加大宣傳力度，提高人們的投資防范意識(shí)和理智的投資意識(shí)

(一)加大法制經(jīng)濟(jì)的教育

非法集資者就是看準(zhǔn)人們這兩方面的意識(shí)淡薄，才能蒙蔽得逞，如果廣大群眾的法制經(jīng)濟(jì)意識(shí)普遍提高了，不會(huì)輕易被蒙蔽，他們自然也就不能成行了。

(二)加大非法集資的典型事例的宣傳

很多人雖然知道參與非法集資有很大的風(fēng)險(xiǎn)，但仍抱著繞幸的心理參與。只有加大非法集資的宣傳力度，讓全國(guó)各地的那些造成重大損失，血淋漓的典型事例，以及赤裸的本質(zhì)清晰全面的呈現(xiàn)人們面前，才能讓更多的人正確深入的認(rèn)識(shí)非法集資的危害，避免汲取慘重的教訓(xùn)，從而避免因小失大，避免落入非法集資者的圈套造成慘重的損失。

(三)規(guī)范公職人員的投資方向和行為

為了擴(kuò)大正面教育和宣傳，國(guó)家政府規(guī)范公職人員的投資方向和行為，嚴(yán)禁黨員干部，行政工作人員和教師等群體參與非法集資，違規(guī)擔(dān)保和高利貸活動(dòng)，不參與投機(jī)倒把，樹立正確的投資觀和理財(cái)觀，從而言傳身教，正面的引導(dǎo)人民大眾正確投資，理智理財(cái)。

(四)運(yùn)用好輿論的平臺(tái)，并借機(jī)廣泛的宣傳相關(guān)法律法規(guī)和正確的理財(cái)知識(shí)

組織各機(jī)關(guān)，單位，村委，利用報(bào)刊，書籍，影視，網(wǎng)絡(luò)等各種輿論平臺(tái)傳播非法資金的危害性，千方百計(jì)在人們心中敲響警鐘，且警鐘長(zhǎng)鳴。

(五)樹立正確的理財(cái)觀，增強(qiáng)自我防范意識(shí)

明曉參與者投入的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)，高收益一定會(huì)伴隨著風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更蘊(yùn)藏著巨大的風(fēng)險(xiǎn)，號(hào)召人們樹立正確的致富觀，只有自覺抵制天上掉餡餅的誘惑，增強(qiáng)理性投資意識(shí)，合理理財(cái)。才能從真正的讓廣大參與者忌憚風(fēng)險(xiǎn)，不盲目的受高額利益的驅(qū)使，從而做到認(rèn)真識(shí)別，增強(qiáng)自我防范意識(shí)，謹(jǐn)慎投資。

三、嚴(yán)防死守，建立有針對(duì)的金融監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)金融業(yè)務(wù)監(jiān)管和引導(dǎo)

(一)設(shè)立專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)監(jiān)查管理涉嫌非法集資和高利放貸人員

非法集資者之所以能夠得逞，就是打著響應(yīng)國(guó)家扶持的項(xiàng)目的旗號(hào)，投機(jī)鉆營(yíng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的空子，偽造合同，欺騙善良的人們大眾。只有設(shè)立專門的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，重點(diǎn)監(jiān)查資金動(dòng)向，核實(shí)項(xiàng)目的真實(shí)性，另外，對(duì)那些涉嫌非法集資和放高利貸的工作人員進(jìn)行嚴(yán)密的監(jiān)查，才能防患于未然。

(二)廣設(shè)相關(guān)投訴受理中心

群眾的力量是無窮的。廣泛的設(shè)立非法集資投訴受理中心，公開投訴電話，制定獎(jiǎng)勵(lì)辦法，正確引導(dǎo)，發(fā)動(dòng)群眾的力量，互相監(jiān)督，積極舉報(bào)。

(三)做好排查預(yù)警，做好風(fēng)險(xiǎn)提示非法集資活動(dòng)一般都很隱秘，很多已經(jīng)崩盤了，大家還都渾不知覺，由著利欲熏心的非法集資者轉(zhuǎn)移或揮霍資金，逍遙法外。如果建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)木W(wǎng)絡(luò)排查體系，高度警惕本地區(qū)的各類融資行為和資金的動(dòng)向，不定期的開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和排查，對(duì)那些非法從事地下金融活動(dòng)的企業(yè)和中介機(jī)構(gòu)及時(shí)排查和取締，就會(huì)及時(shí)的發(fā)現(xiàn)隱秘的問題，及時(shí)的牽制和避免更大的損失。

(四)加強(qiáng)資金審批力度，審批和監(jiān)管一條龍

明確職能部門，細(xì)化處理辦法，加強(qiáng)資金的審批力度，警示黨員干部和廣大群眾，切實(shí)承擔(dān)互相監(jiān)管的職責(zé)。并加強(qiáng)成員單位之間的協(xié)作配合和信息共享，形成綜合治理的良好氛圍和工作格局。

通過律霸網(wǎng)小編介紹了非法集資的預(yù)防手段，相信你對(duì)這方面有了新的了解和新的認(rèn)識(shí)。關(guān)于集資犯罪，雖然政府狠抓集資犯罪者但無法從最根本去解決這個(gè)問題，案件還是層出不窮。還是要抓好教育方面，民眾學(xué)習(xí)了非法集資的預(yù)防手段，才能在遇到疑似集資活動(dòng)后不參與其中。如果你還有相關(guān)問題需要找律師咨詢，歡迎咨詢律霸網(wǎng)在線律師。