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寧波
使用無效的金融文件是什么罪
1、 使用作廢的金融文件是什么罪？
刑法第一百九十四條第二款僅規定了偽造、變造金融憑證進行詐騙的兩種行為方式。那么，除了這兩種方式之外，其他利用財務憑證進行詐騙的方式是否構成財務憑證詐騙呢？比如，如何認定行為人使用“無效財務憑證”或“冒用他人財務憑證”的性質？從刑法對票據詐騙、信用證詐騙和信用卡詐騙的規定可以看出，使用無效票據、信用證和信用卡詐騙可以構成票據詐騙、信用證詐騙和信用卡詐騙。但對于金融憑證詐騙罪，法律只規定了使用偽造、變造的金融憑證。眾所周知，偽造是指行為人未經國家有關主管部門批準，非法印制、復制、復制銀行結算憑證的行為；偽造是指對真實合法的銀行結算憑證進行拼接、修補、涂改等處理的行為，涂改等方法，以改變其真實內容，使之適合其非法需要。
在性質上，利用無效的銀行結算單或者冒用他人結算單進行詐騙，與偽造、變造銀行結算單的行為相同，應當以金融單據詐騙罪論處。但是，對財務憑證詐騙罪的定罪沒有相應的法律依據，只能按普通詐騙罪論處。當然，如果行為人在無效的銀行結算憑證上涂改或者添加相關內容，然后進行詐騙，這種行為實際上是一種偽造銀行憑證的行為，應當以金融憑證詐騙罪定罪。第二，信用證詐騙罪的詐騙行為是什么，即行為人通過各種欺騙手段取得信用證并加以利用，如捏造虛假的不存在的交易事實，欺騙開證人開立信用證，或者行為人無貨或者不符合條件，或者隱瞞企業經營不善等以投資為基礎，誘導他人在銀行開立以自己為受益人的信用證。例如，香港的一家公司和一家公司聯合簽署了一份虛假的長期供應合同。根據進口合同，本公司向銀行申請開具36個不可撤銷信用證，總金額為1600萬美元，以香港公司為受益人。另一方面，香港公司在偽造單據的基礎上對銀行進行“打折”，并在扣除部分費用后，將“貨款”從折扣中轉入公司指定的幾個賬戶。
公司將這些外幣兌換成人民幣，用于償還銀行本息和其他債務。有觀點認為，只要行為人騙取信用證，即使不使用，也構成本罪的既遂。筆者認為，任何信用證欺詐行為都必須實施“使用”主體行為才能構成既遂。通過欺詐手段取得和使用信用證是欺詐行為不可分割的兩個階段。信用證的簡單欺詐（未使用）只能說是一種普通欺詐，而不是嚴格意義上的信用證欺詐。行為人僅騙取信用證而未實際取得的，或者騙取信用證而未及時使用的，或者騙取信用證而未取得信用證項下貨款的，根據不同情節可以認定為信用證詐騙未遂罪或者預備罪。
以上知識是對“使用無效金融文件構成何種犯罪”問題的回答根據我國刑法的規定，使用無效金融憑證可能構成票據詐騙罪、信用證詐騙罪、信用卡詐騙罪等，如果您需要律師進行法律咨詢，歡迎您到律霸進行法律咨詢。你知道嗎
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