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非法集資有哪些新形式

來源: 律霸小編整理 · 2021-06-18 · 117人看過

非法集資的新形式包括：假冒私人銀行名義，借用國(guó)家扶持民間資本的政策發(fā)起設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，謊稱已經(jīng)取得或者正在申請(qǐng)私人銀行許可證，編造私人銀行的名義出售原有股份或吸收存款，非融資性擔(dān)保企業(yè)以從事?lián)I(yè)務(wù)的名義非法集資。主要有兩種形式：銷售虛假金融產(chǎn)品；以貸款擔(dān)保為名，虛構(gòu)或虛構(gòu)國(guó)際知名公司，打著境外投資和高新技術(shù)開發(fā)的旗號(hào)，編造借款人并非法吸收資金，開設(shè)網(wǎng)站，發(fā)布境外資金、原始股票、境外上市、高新技術(shù)開發(fā)等信息，虛構(gòu)股權(quán)上市增值前景或承諾高預(yù)期收益，騙取投資，然后關(guān)閉網(wǎng)站，攜款逃跑

打著“養(yǎng)老”旗號(hào)非法集資的突出形式有兩種：一種是以投資養(yǎng)老公寓、異地聯(lián)保等名義，以高額回報(bào)、提供養(yǎng)老服務(wù)為誘餌，誘使老年人“參與投資”；二是吸引老年人以高價(jià)回購收藏品為名，以無價(jià)值或廉價(jià)的紀(jì)念幣、紀(jì)念鈔、郵票等所謂收藏品為工具，投資健康講座、免費(fèi)體檢和小禮品等非法集資，聲稱有巨大的升值空間，承諾在約定的時(shí)間后高價(jià)回購，誘騙他人購買，然后攜款潛逃，打著P2P的幌子非法集資，即套用互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新理念，建立所謂的P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，以高額利潤(rùn)為誘餌，虛構(gòu)借款人及資金用途，發(fā)布虛假競(jìng)價(jià)信息等手段吸引資金，然后突然關(guān)閉網(wǎng)站或攜款潛逃

（1）犯罪主體為一般主體，包括自然人和單位。有必要強(qiáng)調(diào)法人虛擬人格主體單位的合法性，否則，我們將無法在司法實(shí)踐中規(guī)范大量單位的非法集資行為（可以由單個(gè)單位實(shí)施，也可以由單位和自然人實(shí)施，犯罪的主觀方面是故意。當(dāng)事人知道自己的非法集資行為會(huì)對(duì)社會(huì)造成危害，并希望這種結(jié)果能夠發(fā)生。在單位非法集資的情況下，這種意圖表現(xiàn)為單位負(fù)責(zé)人、直接責(zé)任人和其他責(zé)任人為了單位利益，以單位名義，故意追求給社會(huì)造成具體危害結(jié)果的行為。單位犯罪故意是單位成員的共同認(rèn)識(shí)和意志，與單位成員的個(gè)人認(rèn)識(shí)和意志有著嚴(yán)格的區(qū)別。（3）犯罪客體是國(guó)家財(cái)政管理秩序。從形式上講，非法集資是一種資本運(yùn)作過程，即通過發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證，將非特定對(duì)象的資金集中起來，使其成為正式投資者（股東和債權(quán)人），往往涉及人員多、金額大，嚴(yán)重?fù)p害了國(guó)家財(cái)政管理秩序。因此，建議將非法集資罪納入刑法第三章第四節(jié)，確立其在整個(gè)刑法體系中的應(yīng)有地位。（4）犯罪的客觀方面是未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。主要是通過非法發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債務(wù)憑證，向非特定社會(huì)對(duì)象募集資金，并承諾以貨幣形式向投資者償還本息或者給予其他回報(bào)，一定時(shí)期內(nèi)的實(shí)物或其他方式

基于以上介紹，我們應(yīng)該對(duì)非法集資的投資者保持清醒的認(rèn)識(shí)，不要落入非法集資的陷阱。相信通過閱讀以上介紹，您對(duì)非法集資的構(gòu)成要件有了一定的法律認(rèn)識(shí)。如果您對(duì)此有任何法律問題，請(qǐng)咨詢律霸.com的律師，律師會(huì)給您一個(gè)專業(yè)的答案

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