1.硬貨幣保值。這種做法是在合同中載明以硬貨幣計價，用軟貨幣支付，并標(biāo)明當(dāng)時兩種貨幣的匯率。若將來支付時，軟貨幣的匯率下跌，則需進行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，使其數(shù)額仍能兌換合同中的硬貨幣數(shù)。例如，某企業(yè)的出口合同中的貨款為5000萬日元，規(guī)定對方以美元支付，當(dāng)時日元與美元的匯價為250：1，折算為20萬美元;到支付時，日元與美元的匯價為200：l，這就要把原來合同中的20萬美元調(diào)整為25萬美元，仍能兌換5000萬日元。很顯然，硬貨幣保值就是把應(yīng)收入的硬貨幣數(shù)額固定，不受支付貨幣匯率變動的影響。因此，對債權(quán)人不受損失，但債務(wù)人卻增加了負擔(dān)。

2.“一攬子”貨幣保值。“一攬子”貨幣即多種貨幣，包括各種可以自由兌換貨幣、特別提款權(quán)和歐洲貨幣單位等。采用這種方法，首先要確定。一攬子”貨幣由哪幾種貨幣構(gòu)成，并確定每一種貨幣所占的比例，然后再在訂立合同時確定支付貨幣與“一攬子”保值貨幣的匯率。這種保值方法與硬貨幣保值的原理基本一致.但由于“一攬子”數(shù)種保值貨幣的匯率有升有降，匯率風(fēng)險分散，可以有效地避免外匯風(fēng)險。目前在國際支付中，尤其是在一些長期合同中，用“特別提款權(quán)。和歐洲貨幣單位等“一攬子”貨幣保值的方法應(yīng)用比較普遍。

3.利用出口信貸。如果一個企業(yè)有一筆外匯出口應(yīng)收帳款，這時可向銀行借入一筆與遠期外匯收入在幣種、金額、期限上都相同的貸款，將得到的貸款在外匯市場上即期賣出，用對方支付的款項去歸還銀行的貸款。因為對出口企業(yè)來說，外匯應(yīng)收款和外匯負債是相等的，即使以后匯率有變化，損失和收益總會相等，不受匯率風(fēng)險的影響。

出口信貸的另一種類型是福費廷交易。它是在延期付款的大型設(shè)備交易中，出口商把經(jīng)進口商承兌的、期限在半年以上的遠期匯票無追索權(quán)地向出口商所在地的銀行進行貼現(xiàn)，提前取得現(xiàn)款的一種融資方式。所謂無迫索權(quán)，即將來發(fā)生匯票拒付與出口商無關(guān)，出口商所貼現(xiàn)的票據(jù)是一種買斷行為。通過這種方式，把票據(jù)拒付的風(fēng)險(即債務(wù)人的信用風(fēng)險)以及匯率風(fēng)險都轉(zhuǎn)嫁給了貼現(xiàn)票據(jù)的銀行。

4.調(diào)換貨幣或利率。貨幣調(diào)換是兩個獨立的籌資者將各自籌集到的等值的、期限相同的，但貨幣和利息率不同或貨幣不同利息率相同的債務(wù)進行互換，目的是為了避免籌資中的貨幣匯率風(fēng)險，同時也為了滿足籌資者的實際對幣種的需求。

貨幣的調(diào)換一般是通過銀行牽頭進行的。因為銀行易于找到需要調(diào)換貨幣的對象，便于了解雙方的信譽、各種貨幣的匯率行情。調(diào)換貨幣一般簽訂兩個貨幣互換合同，一個是即期互換合同。另一個是遠期互換合同。通過即期互換合同，雙方各自取得所需的貨幣。通過遠期互換合同，再把貨幣調(diào)換回來，以便雙方各自償還債務(wù)。遠期互換合同的期限一般與債務(wù)償還期限一致。

所謂利率互換，是指兩位籌資者根據(jù)各自的籌資渠道，分別借到幣種、數(shù)量和期限相同、但計息方法不同一般指固定利率和浮動利率的差別)的貸款，然后通過中間人或雙方直接對利息率進行調(diào)換，以獲得較低的固定的利率種類。利率調(diào)換的雙方一般是指銀行與企業(yè)、銀行與銀行或企業(yè)與企業(yè)。例如，某企業(yè)從日本籌集到一筆日元資金，期限3年，其利率按月計算，為日本銀行同業(yè)拆借利率。該企業(yè)為了固定籌資成本和防止利率風(fēng)險，于是與一家銀行訂立了一個3年期的利率互換合同：這家銀行每月按一個月的日本銀行同業(yè)拆借利率付給該企業(yè)利息，而該企業(yè)每月按15%的利率付給該銀行。這樣一來，該企業(yè)的借款利率固定為月利率15%，而日本銀行同業(yè)拆借利率的波動風(fēng)險由那家銀行承擔(dān)。