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寧波
市場組合分散基金投資風險
本期理財課堂就先從市場組合來分析如何分散基金投資的風險。
"不把雞蛋放在一個籃子里"已經成為了眾所周知的投資原則，但投資學的理論表明：無論如何分散，如果投資集中在一個單一的市場里，那么這個市場的系統性風險是無論如何也無法規避的。2006年，中國股市成為全球表現最好的市場之一，但是就在2005年，中國市場的表現在全球市場表現為最差的市場之一。隨著目前國內資本市場的持續上漲，A股市場整體估值水平日益走高，市場系統性風險逐步加大。通過QDII產品進行全球化投資，把雞蛋放到更多的籃子里，不僅可以有效分散單個市場的投資風險，大大降低整體投資收益的波動度，也有助于提高經風險調整后的投資回報水平。
簡單說，如果國內市場出現調整，投資于國內市場上的基金幾乎都會出現凈值下跌的情況，但是QDII產品和國內市場的相關性并沒有那么緊密。對于國內投資者來說，在持有國內A股基金產品的基礎上，加入QDII產品，就能達到分散風險的目的。因為在資產配置中再增加不同類型的、相關度低的資產，會使得整個資產組合的風險度降低。
目前，通過QDII基金進行海外投資已成為投資熱點，不僅可以獲得更多收益的機會，更為重要的是，通過QDII產品，國內投資者可以實現更為分散的資產配置。隨著居民收入的大幅提高，個人財富積累加快，老百姓資產保值增值的需求也在不斷擴大。QDII產品使投資者能夠真正實現自己的資產在全球范圍內進行配置，在分散風險的同時充分享受全球資本市場的成果。
近期招商銀行在國內首推“QDII全球基金通”品牌，力圖打造鏈接全球基金的理財產品超市，覆蓋境內境外共約230只的基金，讓客戶可以通過該平臺方便的進行海外市場投資。“QDII全球基金通”旗下前期推出的“**中國基金”和“富達-中國焦點基金”的鏈接票據自9月26日發行結束至10月31日，基金凈值增長分別達18%和20%，市場反響強烈。為滿足投資者的需求，11月8日將再度推出鏈接亞洲五星級基金—“德盛總回報亞洲股票基金”和“鄧普頓亞洲增長基金”—鏈接理財計劃，所鏈接基金投資于亞洲新興市場的精選股票，在分散投資風險的同時，充分分享亞洲新興市場高經濟增長帶來的豐厚回報。
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