首頁 > 法律常識 > 金融保險 > 掌握基金定投六大技巧

掌握基金定投六大技巧

來源: 律霸小編整理 · 2025-12-24 · 609人看過

基金定投是每隔一定時間投入一定金額的方式來購買基金，積少成多，來平均投資成本，降低投資風險。進行基金定投要注意以下幾方面。

1、基金定投適合長期理財目標的投資，兩年以內的短期投資不太適合。根據(jù)理財目標，可以決定每期投入的金額。如果要在20年后擁有50萬元，假設年化收益率8%的話，每個月投入1000元就可以了。

2、定投的基金數(shù)量不宜過多。通常500元左右1只基金即可，最多4——5只。太多了過于分散，太少了非系統(tǒng)性風險較大。

3、基金品種選擇

結合自己的投資期限來確定基金組合。10—20年可以選擇相對激進些的股票型和指數(shù)型基金;5年左右最好選擇相對穩(wěn)健的基金組合。

要注意基金品種的選擇，要選擇一些凈值波動幅度比較大的偏股型基金，包括股票型基金和混合型基金，對于這類基金，通過定期投資來平均凈值波動比較有意義。比較穩(wěn)健的債券型基金定投的意義不大，不過可以作為中長期零存整取的替代品種。

另外，波動幅度很大的杠桿型基金的投資需要投資者具有較高的專業(yè)水平，也不適宜作為定投的品種。

定投的基金可以指數(shù)型基金和主動型基金相結合。指數(shù)型基金占少部分，主動型基金占比高一些。這樣可以在市場的平均收益水平基礎上獲得一些超額收益。指數(shù)型基金最好選擇跟蹤大盤股小盤股都涵蓋的指數(shù)，這樣無論是大盤股行情還是小盤股行情都能分享。主動型基金要選表現(xiàn)優(yōu)異、擇時擇股能力都比較好的股票型基金或者混合型基金。

4、基金定投需要跟蹤

設定好基金定投計劃，并不等于就一勞永逸了，要對資本市場和基金品種進行跟蹤。如果發(fā)現(xiàn)組合中的主動型基金的業(yè)績表現(xiàn)在連續(xù)兩個季度都落后于市場平均水平，要考慮換成其它基金品種。如果自己沒專業(yè)或者時間不夠，可以考慮借助**理財這樣的第三方理財顧問公司的服務。

5、基金定投的時間選擇有門道。基金定投比較適合趨勢向上的市場，這樣投入越多收益越多。對于目前這種市場雖然下跌了不少，但估值還處于相對低位的時候，還是應該堅持投資的，如果資金允許，低位應該追加投資。

如果發(fā)現(xiàn)資本市場處于明顯高位泡沫期，除了要停止設定的基金定投計劃外，還要逐漸把已經(jīng)投資的份額贖回，規(guī)避市場下跌風險。等到市場下跌到低位后，風險大幅釋放，再將資金投入。

該內容對我有幫助贊一個

登錄×

驗證手機號

獲取驗證碼

我已閱讀并同意《用戶服務協(xié)議》和《律霸隱私政策》

我們會嚴格保護您的隱私，請放心輸入

為保證隱私安全，請輸入手機號碼驗證身份。驗證后咨詢會派發(fā)給律師。

提交

評論區(qū)

遇到法律問題，直接發(fā)布咨詢