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企業(yè)擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模或者轉(zhuǎn)型最常用的一個(gè)手段就是對(duì)其它的企業(yè)進(jìn)行并購(gòu)重組，并購(gòu)貸款是并購(gòu)活動(dòng)中一個(gè)重要的融資手段，企業(yè)在資金不足的情況下通常會(huì)選擇并購(gòu)貸款的方式來(lái)對(duì)企業(yè)進(jìn)行并購(gòu)重組。既然是貸款，就會(huì)有一個(gè)利率的問(wèn)題，企業(yè)并購(gòu)貸款利率是多少呢?律霸將在下文中為您解答。

一、并購(gòu)貸款利率

并購(gòu)貸款的利率應(yīng)該根據(jù)中國(guó)人民銀行和貸款銀行的利率管理的有關(guān)規(guī)定，在考慮成本、風(fēng)險(xiǎn)和綜合收益的基礎(chǔ)上，結(jié)合同業(yè)定價(jià)水平和與客戶在并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等方面的合作情況，合理確定并購(gòu)貸款的利率。

二、并購(gòu)貸款政策

為了保障貸款的安全性，此前我國(guó)的商業(yè)銀行貸款禁止投入股權(quán)領(lǐng)域，1996年央行制定的《貸款通則》規(guī)定，商業(yè)銀行不許提供并購(gòu)貸款。

2005年以來(lái)，商業(yè)銀行經(jīng)事前向銀監(jiān)會(huì)報(bào)批確認(rèn)合規(guī)后，向中石油、中石化、中海油、華能、國(guó)航發(fā)放了相應(yīng)貸款，用于從事股權(quán)并購(gòu)，即所謂的“ 一事一批”制度。“一事一批”制度的普遍模式是：商業(yè)銀行先出具有條件的融資承諾函，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)請(qǐng)示確認(rèn)辦理股權(quán)融資業(yè)務(wù)的合規(guī)性，獲得批準(zhǔn)后再實(shí)際發(fā)放貸款。

2008年6月29日，國(guó)務(wù)院頒布的《關(guān)于支持汶川地震災(zāi)后恢復(fù)重建政策措施的意見(jiàn)》提出災(zāi)后重建的財(cái)政支出、稅收、金融、產(chǎn)業(yè)扶持等多方面政策，其中提到“允許銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)”。

2008年12月3日，國(guó)務(wù)院部署的“金融國(guó)九條”第五條中明確提出“通過(guò)并購(gòu)貸款等多種形式，拓寬企業(yè)融資渠道”。

2013年11月4日，銀監(jiān)會(huì)為鼓勵(lì)通過(guò)兼并重組整合一批產(chǎn)能，將并購(gòu)貸款期限最多延長(zhǎng)至7年。

目前，我國(guó)并購(gòu)融資制度十分不完善。《貸款通則》等法規(guī)規(guī)章實(shí)際上禁止金融機(jī)構(gòu)為股權(quán)交易的并購(gòu)活動(dòng)提供資金;對(duì)企業(yè)債的發(fā)債主體也有著嚴(yán)格的限制，同時(shí)，債券的發(fā)行還有年度總額度的控制，利率水平的管制和用途的限制;權(quán)益融資方面，我國(guó)由于公開(kāi)發(fā)行需要通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)行審核委員會(huì)的核準(zhǔn)，效率較低。

雖然目前我國(guó)的并購(gòu)貸款、融資制度并不是十分的完善，但是為了鼓勵(lì)我國(guó)企業(yè)的發(fā)展，也為了監(jiān)督企業(yè)，我國(guó)對(duì)于企業(yè)并購(gòu)貸款有相關(guān)的政策，但是對(duì)于并購(gòu)貸款利率并沒(méi)有準(zhǔn)確的一個(gè)數(shù)字，由貸款銀行根據(jù)情況自定，受銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)督。更多相關(guān)知識(shí)您可以咨詢律霸濮陽(yáng)律師。

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