各省、自治區(qū)、直轄市分行，新疆兵團(tuán)分行，各直屬分行：

　　上海黃金交易所將于近期開業(yè)，我行作為交易所的金融類會員，可以辦理代理黃金交易業(yè)務(wù)，即接受客戶委托，按照客戶指令，在上海黃金交易所買賣黃金。為了保證這項(xiàng)業(yè)務(wù)的順利開展，總行制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易暫行規(guī)則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認(rèn)真學(xué)習(xí)，遵照執(zhí)行，并就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

　　一、總行將根據(jù)今后上海黃金交易所有關(guān)規(guī)則的變動情況適時(shí)對暫行規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的修改。

　　二、辦理代理黃金交易業(yè)務(wù)所涉及到的各項(xiàng)協(xié)議書、單據(jù)等，由總行統(tǒng)一制定，各分行負(fù)責(zé)自行印制，在印制過程中可根據(jù)實(shí)際情況確定紙張的大小和厚度，但不得修改內(nèi)容，如確需修改，需報(bào)總行批準(zhǔn)。

　　三、《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易暫行規(guī)則》及各項(xiàng)協(xié)議書、單據(jù)在執(zhí)行過程中如遇到問題，請及時(shí)向總行（資產(chǎn)負(fù)債管理部黃金業(yè)務(wù)處，聯(lián)系電話：010－68297171，傳真：68232377）反饋。

附一：中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易業(yè)務(wù)暫行管理辦法

第一章　總則

　　為了促進(jìn)黃金市場的健康發(fā)展，規(guī)范和發(fā)展中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱農(nóng)行）代理黃金交易業(yè)務(wù)，維護(hù)黃金交易當(dāng)事人的合法權(quán)益和社會公眾的利益，根據(jù)《上海黃金交易所章程》、《上海黃金交易所會員管理辦法》、《上海黃金交易所交易規(guī)則》、《上海黃金交易所現(xiàn)貨交易資金結(jié)算暫行管理辦法》、《上海黃金交易所黃金交割管理辦法》以及其他有關(guān)規(guī)章制度，特制定本辦法。

　　第一條　農(nóng)行辦理代理黃金交易業(yè)務(wù)遵循公開、公正、公平的原則，采取集中交易、三次委托、三級清算的交易方式。集中交易是指由農(nóng)行總行（以下簡稱總行）統(tǒng)一代理客戶進(jìn)入上海黃金交易所（以下簡稱交易所）進(jìn)行黃金交易；三次委托是指經(jīng)辦行直接接受客戶的委托，并上傳省分行；省分行再上傳總行（黃金交易處）進(jìn)行黃金交易；三級清算是指在交易日終了總行與交易所集中進(jìn)行清算，并下傳省分行；省分行再下傳經(jīng)辦行；經(jīng)辦行再與客戶進(jìn)行清算。

第二章　組織管理

　　第二條　總行是全行代理黃金交易業(yè)務(wù)的組織者和管理者，其主要職責(zé)是：

　　（一）組織全行代理黃金交易業(yè)務(wù)的開展，制定、修改有關(guān)規(guī)章制度和操作程序，并組織具體實(shí)施；

　　（二）組織全行代理黃金交易業(yè)務(wù)的培訓(xùn)；

　　（三）接受經(jīng)辦行的委托進(jìn)行黃金交易；

　　（四）負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)開辦代理黃金交易業(yè)務(wù)的資格審批；

　　（五）定期通報(bào)全行業(yè)務(wù)的開展情況；

　　（六）辦理全行代理黃金交易業(yè)務(wù)的資金結(jié)算和黃金交割；

　　（七）提供交易所的實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)和黃金市場的最新信息及相關(guān)的信息咨詢。

　　第三條　各分行是本轄區(qū)代理黃金交易業(yè)務(wù)的組織者和管理者，其主要職責(zé)是：

　　（一）組織本轄區(qū)代理黃金交易業(yè)務(wù)的開展；

　　（二）初審、上報(bào)經(jīng)辦行代理黃金交易業(yè)務(wù)的資格申請；

　　（三）根據(jù)總行的有關(guān)規(guī)章制度制定相關(guān)落實(shí)細(xì)則；

　　（四）定期通報(bào)本轄區(qū)內(nèi)各經(jīng)辦行的業(yè)務(wù)開展情況；

　　（五）總行交辦的其他事宜。

　　第四條　經(jīng)辦行是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，其主要職責(zé)是：

　　（一）負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的宣傳、咨詢服務(wù)及市場營銷與客戶開發(fā)；

　　（二）為客戶開立用于代理黃金交易的黃金專用賬戶和與交易所制定的客戶編碼相對應(yīng)的黃金交易保證金賬戶；

　　（三）接受客戶的委托指令并上傳至總行（黃金交易處）；

　　（四）辦理客戶的資金結(jié)算和黃金實(shí)物交割；

　　（五）在交易日終了，分別與總行及客戶進(jìn)行成交對賬；

　　（六）建立客戶檔案和黃金交易登記簿，為客戶提供資金清算和黃金實(shí)物交割等查詢服務(wù)；

　　（七）辦理總行、分行交辦的其他事宜。

　　第五條　經(jīng)辦行申請辦理黃金代理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：

　　（一）具備辦理代理黃金交易業(yè)務(wù)必要的工作條件；

　　（二）熟悉代理黃金交易業(yè)務(wù)的操作人員及指定專職人員負(fù)責(zé)交易資金清算事宜；

　　（三）具有辦理代理黃金交易業(yè)務(wù)的技術(shù)手段（已開辦實(shí)時(shí)匯兌業(yè)務(wù)）；

　　（四）具有健全的組織機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)管理制度。

第三章　監(jiān)督管理

　　第六條　總行需將自有資金與客戶保證金分賬管理，客戶保證金專戶存儲，嚴(yán)禁挪用；設(shè)置獨(dú)立的保證金科目并分客戶進(jìn)行明細(xì)核算；代理委托合同、交易編碼、分客戶結(jié)算單與分客戶會計(jì)明細(xì)賬之間應(yīng)建立對應(yīng)關(guān)系，不得以結(jié)算單代替客戶明細(xì)賬。

　　第七條　客戶委托他人作為其交易指令下達(dá)人或資金調(diào)撥人的，須由客戶提供本人親自簽名或法定代表人簽字并加蓋公章的書面授權(quán)委托書。

　　沒有授權(quán)委托書或書面授權(quán)不明的，經(jīng)辦行不得允許他人從事交易活動。

　　第八條　經(jīng)辦行接受客戶委托從事交易時(shí)，應(yīng)事先對客戶的身份、資信及交易資格核查確認(rèn)。

　　客戶交易資金來源與客戶名稱不相符的，客戶應(yīng)當(dāng)提供其交易資金合法的使用證明。

　　第九條　客戶辦理資金調(diào)撥手續(xù)時(shí)，經(jīng)辦行應(yīng)要求客戶或其合法資金調(diào)撥人在財(cái)務(wù)憑證上簽字并蓋章。

　　第十條　總行不得將收取客戶的保證金用于自身經(jīng)營活動或充抵自身債務(wù)；不得允許他人擅自使用客戶保證金或用其為他人經(jīng)營活動提供擔(dān)保。

第四章　開銷戶管理

　　第十一條　客戶開戶需向經(jīng)辦行提供以下資料：法人營業(yè)執(zhí)照或企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（經(jīng)工商管理局蓋章）、財(cái)務(wù)公章印鑒、法定代表人或企業(yè)主要負(fù)責(zé)人指定他人從事交易活動（經(jīng)辦人）的授權(quán)書《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易授權(quán)書》（見附件3）及經(jīng)辦人的簽字樣本。

　　第十二條　總行在收到經(jīng)辦行提交的客戶資料后，即建立《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶信息表》（見附件4），并連同經(jīng)辦行上傳的其他相關(guān)資料一并備案。

　　第十三條　總行將經(jīng)辦行上傳的有關(guān)資料上報(bào)交易所，交易所統(tǒng)一發(fā)給客戶交易編碼，總行將交易編碼通知經(jīng)辦行，并由經(jīng)辦行通知客戶。客戶交易編碼要求一戶一碼、專碼專用，不得混碼并為客戶終身有效代碼（如果客戶銷戶，交易編碼即被消除并不再重復(fù)使用）。

　　第十四條　客戶委托經(jīng)辦行代理黃金交易業(yè)務(wù)時(shí)，需先填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易開戶申請書》（見附件2），經(jīng)辦行應(yīng)嚴(yán)格審核客戶開戶的申請書和相關(guān)資料，審核無誤后，與其簽訂《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易協(xié)議書》，并為其開立黃金專用賬戶和黃金交易保證金賬戶，并將《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶開戶通知書》（見附件8），交與客戶。經(jīng)辦行需將相關(guān)資料上傳總行備案。

　　第十五條　客戶對其開戶資料事項(xiàng)的任何變更，須事前以書面形式通知經(jīng)辦行，書面通知含糊不清的，經(jīng)辦行有權(quán)解除雙方的代理協(xié)議。

　　第十六條　經(jīng)辦行要設(shè)立代理黃金交易登記簿，記載客戶的交易、資金結(jié)算、交割等情況，并定期加以核對。

　　第十七條　客戶要求終止或解除委托代理協(xié)議時(shí)需辦理銷戶手續(xù)，并填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易銷戶申請書》（見附件7），經(jīng)辦行應(yīng)立即通知總行，總行為其在交易所保證金賬戶（總賬）中結(jié)清保證金賬戶和其他有關(guān)費(fèi)用，并通知經(jīng)辦行，經(jīng)辦行再為其辦理保證金賬戶和其他相關(guān)方面的銷戶手續(xù)。

第五章　保證金管理

　　第十八條　經(jīng)辦行對客戶交付的保證金實(shí)行分戶、專項(xiàng)、明細(xì)管理，保證金只能用于客戶交易和資金清算。

　　第十九條　經(jīng)辦行對客戶交付的保證金計(jì)付利息（按人民銀行公布的同期活期利率計(jì)算），并自動轉(zhuǎn)入客戶的保證金賬戶。

　　第二十條　經(jīng)辦行可參照交易所的有關(guān)規(guī)定和比率向客戶收取委托交易保證金和傭金。

　　第二十一條　客戶保證金賬戶每日余額不得低于10000元人民幣，保證金用于支付手續(xù)費(fèi)、倉儲費(fèi)、運(yùn)保費(fèi)等費(fèi)用。

　　第二十二條　客戶必須在其保證金及黃金額度內(nèi)進(jìn)行交易，經(jīng)辦行不得為客戶提供透支。

　　第二十三條　保證金按定價(jià)委托和實(shí)時(shí)委托兩種方式分別收取：定價(jià)委托是指按客戶指定的交易價(jià)格進(jìn)行交易的委托方式；實(shí)時(shí)委托是指客戶按市場的實(shí)時(shí)價(jià)格進(jìn)行委托的交易方式。定價(jià)委托保證金金額＝客戶指定價(jià)格×買入黃金量＋應(yīng)收手續(xù)費(fèi)；實(shí)時(shí)委托保證金金額＝市場實(shí)時(shí)價(jià)格×買入黃金量×105％＋應(yīng)收手續(xù)費(fèi)。

第六章　交易管理

　　第二十四條　交易管理的責(zé)任分工如下：

　　（一）在交易有效時(shí)間內(nèi)，經(jīng)辦行接收客戶的委托單或撤銷單后，經(jīng)確認(rèn)無誤后應(yīng)按總行指定的方式將委托單或撤銷單發(fā)送至總行黃金交易處，不得延誤。

　　（二）在交易有效時(shí)間內(nèi)，總行黃金交易處接受經(jīng)辦行的委托后，要準(zhǔn)確、及時(shí)通過交易系統(tǒng)進(jìn)行交易或撤銷交易，不得延誤；在委托成交或撤銷成功后，需及時(shí)向經(jīng)辦行發(fā)送成交回報(bào)等有關(guān)單據(jù)，遇特殊情況應(yīng)立即以傳真或電話等方式及時(shí)通知經(jīng)辦行并做相應(yīng)的事后處理。

　　第二十五條　客戶每次委托交易需填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行買入（賣出）黃金委托單》（見附件5），委托單要逐日、逐筆填寫。經(jīng)辦行接受客戶交易委托單后，應(yīng)指派專人進(jìn)行申報(bào)，申報(bào)員應(yīng)對客戶的委托單進(jìn)行復(fù)報(bào)，以便核實(shí)。申報(bào)也可通過電話進(jìn)行，總行應(yīng)使用錄音電話系統(tǒng)接收申報(bào)員的電話申報(bào)。

　　第二十六條　客戶在買入黃金時(shí)，其保證金賬戶的相應(yīng)資金即被凍結(jié)。客戶賣出黃金時(shí)，應(yīng)在交易所指定的黃金交割倉庫內(nèi)，將符合交易所要求的標(biāo)準(zhǔn)黃金足額存入，取得交易所出具的黃金入庫單。客戶將黃金入庫單遞交經(jīng)辦行，經(jīng)辦行核實(shí)無誤后，上傳總行黃金交易處。

　　第二十七條　客戶在提取黃金實(shí)物或撤銷黃金實(shí)物提取時(shí)，應(yīng)填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金提貨（撤銷提貨）申請單》（見附件9），并提交經(jīng)辦行。經(jīng)辦行在審核無誤后，及時(shí)將有關(guān)單據(jù)上傳總行黃金交易處，總行黃金交易處應(yīng)立即將客戶相關(guān)申請單錄入交易所的交易系統(tǒng)，并將系統(tǒng)出具的有關(guān)單據(jù)及時(shí)發(fā)送至經(jīng)辦行，經(jīng)辦行再轉(zhuǎn)交給客戶。

　　第二十八條　經(jīng)辦行不得接受客戶的全權(quán)委托和不定向委托。全權(quán)委托是指客戶自愿放棄所有交易權(quán)利，委托經(jīng)辦行全權(quán)處理其資金和黃金實(shí)物的委托方式；不定向委托是指客戶的交易指令不明確并委托經(jīng)辦行為其進(jìn)行黃金交易的委托方式。

　　第二十九條　委托交易一經(jīng)成交，客戶即不得更改或撤銷。在委托交易尚未成交前，客戶可申請更改或撤銷，并填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行買賣黃金報(bào)價(jià)撤銷單》（見附件6）。

　　第三十條　總行向經(jīng)辦行提供各交易品種的市場實(shí)時(shí)報(bào)價(jià)信息，并發(fā)送成交回報(bào)，經(jīng)辦行需及時(shí)向客戶發(fā)送成交回報(bào)。

第七章　結(jié)算與交割

　　第三十一條　黃金代理清算按以下程序進(jìn)行：

　　（一）清算金額均為交易買賣的軋差凈額；

　　（二）交易日終了，上海第二營業(yè)所（農(nóng)行黃金交易清算行）根據(jù)交易所的清算指令，完成交易所與農(nóng)行的法人清算；

　　（三）交易日終了，總行根據(jù)成交單同經(jīng)辦行進(jìn)行清算；

　　（四）交易日終了，經(jīng)辦行根據(jù)成交單同客戶進(jìn)行清算。

　　第三十二條　經(jīng)辦行對即期交易實(shí)行T＋0的清算速度辦理資金清算。即在交易當(dāng)日將資金從買入客戶保證金賬戶上扣除，并將資金劃入賣出客戶的保證金賬戶，下一個(gè)營業(yè)日，再將資金劃入賣出客戶在經(jīng)辦行的黃金交易專用賬戶。

　　第三十三條　經(jīng)辦行應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)結(jié)算的相關(guān)事務(wù)。

第八章　費(fèi)用

　　第三十四條　代理黃金交易業(yè)務(wù)費(fèi)用包括：結(jié)算代理傭金、倉儲費(fèi)、運(yùn)保費(fèi)等費(fèi)用。

　　第三十五條　客戶辦理黃金結(jié)算應(yīng)按規(guī)定支付黃金結(jié)算代理傭金。黃金結(jié)算代理傭金由經(jīng)辦行在清算日根據(jù)成交回報(bào)從客戶開立的黃金代理保證金賬戶中直接扣收。黃金結(jié)算代理傭金不超過黃金結(jié)算金額的萬分之十二。其中：萬分之六由上海黃金交易所在委托成交后在成交回報(bào)單中直接收取；另外萬分之六由經(jīng)辦行在客戶的保證金賬戶中收取。

　　第三十六條　其他費(fèi)用將根據(jù)交易所的相關(guān)規(guī)定另行收取。

第九章　應(yīng)急管理

　　第三十七條　應(yīng)急管理是針對交易所的交易系統(tǒng)（包括交易系統(tǒng)主機(jī)、農(nóng)行交易終端機(jī)同交易所的通訊線路）發(fā)生故障，從而導(dǎo)致客戶委托農(nóng)行代理黃金交易無法正常進(jìn)行而采取的應(yīng)急措施。

　　第三十八條　若交易所的交易主機(jī)在交易開盤前發(fā)生故障，致使交易終端機(jī)無法正常運(yùn)作，至當(dāng)日上午10∶50仍不能正常開盤的，則農(nóng)行將根據(jù)交易所的具體要求，宣布當(dāng)日交易開盤推遲的時(shí)間，若至13∶50仍不能正常開盤，則宣布當(dāng)日停盤。

　　第三十九條　若交易所的交易主機(jī)在交易開盤前發(fā)生故障，導(dǎo)致交易不能正常運(yùn)行，則農(nóng)行將按照交易所的要求通過適當(dāng)?shù)姆绞叫籍?dāng)日交易暫停起訖時(shí)間，若至13∶50仍不能修復(fù)故障，則宣布收盤。

　　第四十條　在上述情況下，交易系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)成交的部分仍保持有效。

　　第四十一條　若交易所的交易主機(jī)發(fā)生故障，導(dǎo)致不能正常生成當(dāng)日交易數(shù)據(jù)，則按照交易所的要求宣布當(dāng)日所有交易無效。

第十章　其他

　　第四十二條　經(jīng)辦行需設(shè)置農(nóng)行電子郵件系統(tǒng)，并安排專人負(fù)責(zé)黃金信息的收發(fā)。如遇到系統(tǒng)不能正常接收信息時(shí)，經(jīng)辦行應(yīng)及時(shí)與上級行或總行聯(lián)系，使用傳真、電話等方式傳遞應(yīng)急信息，以保證交易信息傳遞及時(shí)準(zhǔn)確。

　　第四十三條　與交易有關(guān)的協(xié)議、單據(jù)等均采用標(biāo)準(zhǔn)格式，由總行統(tǒng)一制發(fā)，經(jīng)辦行不得擅自變更標(biāo)準(zhǔn)格式。

　　第四十四條　經(jīng)辦行使用的代理黃金交易業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)加蓋專用業(yè)務(wù)公章。

　　第四十五條　代理黃金交易業(yè)務(wù)單據(jù)應(yīng)定期裝訂成冊，存檔保管，保管期限為三年。

　　第四十六條　任何違反本辦法的行為，按農(nóng)行有關(guān)違反規(guī)章制度處理辦法的規(guī)定處理。

第十一章　附則

　　第四十七條　本辦法中所涉及的有關(guān)概念解釋如下：

　　代理黃金交易業(yè)務(wù)是指農(nóng)行接受客戶的委托，按客戶的指令進(jìn)入交易所進(jìn)行黃金交易，并為客戶辦理相應(yīng)的資金清算和黃金實(shí)物交割等手續(xù)的行為。

　　客戶是指與農(nóng)行簽訂《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易協(xié)議書》，委托農(nóng)行按照其指令在上海黃金交易所進(jìn)行現(xiàn)貨交易的企業(yè)法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。

　　經(jīng)辦行是指經(jīng)總行批準(zhǔn)的直接面向客戶，為客戶提供有關(guān)代理黃金交易業(yè)務(wù)服務(wù)的支行及支行級機(jī)構(gòu)。

　　交易品種是指經(jīng)交易所指定的黃金精煉廠精煉并達(dá)到相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，可進(jìn)入交易所倉儲系統(tǒng)進(jìn)行交易的標(biāo)準(zhǔn)金。

　　現(xiàn)貸黃金交易是指買賣雙方在交易成交后T＋0日辦理交易清算與交割的交易。

　　入庫是指客戶在存入黃金時(shí)，需提前一個(gè)工作日通知交易所指定金庫，并將黃金送交金庫。送交黃金時(shí)應(yīng)附同批黃金的質(zhì)量證明書及裝箱單。

　　第四十八條　本辦法未盡事宜由總行另行規(guī)定。

　　第四十九條　分行可根據(jù)本辦法制定實(shí)施細(xì)則。

　　第五十條　本辦法由總行負(fù)責(zé)解釋。

　　第五十一條　本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

　　附件：1．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易協(xié)議書（略）

　　2．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易開戶申請書（略）

　　3．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易授權(quán)書（略）

　　4．中國農(nóng)業(yè)銀行客戶信息表（略）

　　5．中國農(nóng)業(yè)銀行買入（賣出）黃金委托單（略）

　　6．中國農(nóng)業(yè)銀行買賣黃金報(bào)價(jià)撤銷單（略）

　　7．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易銷戶申請書（略）

　　8．中國農(nóng)業(yè)銀行客戶開戶通知書（略）

　　9．中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金提貨申請單（略）

　　中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金撤銷提貨申請單（略）

附二：中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易暫行規(guī)則

第一章　總則

　　第一條　為保障代理黃金交易業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行，維護(hù)客戶和代理人雙方的合法權(quán)益，根據(jù)上海黃金交易所的有關(guān)規(guī)定，特制定本規(guī)則。

　　第二條　客戶是指接受并遵守《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易規(guī)則》，與中國農(nóng)業(yè)銀行簽訂《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易協(xié)議書》（以下簡稱《代理協(xié)議書》），委托中國農(nóng)業(yè)銀行為其在上海黃金交易所（以下簡稱交易所）從事黃金交易業(yè)務(wù)的法人及其他社會組織。

　　第三條　中國農(nóng)業(yè)銀行（以下簡稱代理人）是其客戶的代理人。

　　第四條　代理交易堅(jiān)持公開、公平、公正的宗旨，按照價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的原則，采取自由報(bào)價(jià)、撮合成交、集中清算，統(tǒng)一配送的交易方式。

　　第五條　本規(guī)則所稱代理黃金交易業(yè)務(wù)是指代理人接受客戶的委托，按客戶的指令買賣黃金，并與客戶辦理相應(yīng)的資金清算和黃金實(shí)物交割等手續(xù)的行為。

第二章　交易地點(diǎn)和交易時(shí)間

　　第六條　客戶從事黃金交易的地點(diǎn)是指經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行總行批準(zhǔn)，為客戶提供有關(guān)代理黃金交易服務(wù)的支行及支行級營業(yè)機(jī)構(gòu)。

　　第七條　周一至周五接受委托（國家法定假日除外）。交易時(shí)間為上午10∶00——11∶30；下午13∶30——15∶00。（如交易所變更交易時(shí)間，按交易所的變更時(shí)間執(zhí)行）

第三章　代理交易品種、質(zhì)量

　　第八條　交易品種為黃金、白銀、鉑。

　　第九條　黃金交易品種為標(biāo)準(zhǔn)牌號Au99．99、Au99．95、Au99．9、Au99．5四種和金幣。白銀交易品種為標(biāo)準(zhǔn)牌號Ag99．99、Ag99．95兩種。

　　第十條　黃金交易品種的標(biāo)準(zhǔn)重量為1千克、3千克和12．5千克的金錠和法定金幣。

　　第十一條　白銀交易品種的標(biāo)準(zhǔn)重量為15千克的銀錠。

　　第十二條　代理交易的黃金為經(jīng)交易所認(rèn)證的可提供標(biāo)準(zhǔn)金錠企業(yè)生產(chǎn)的、符合交易所金錠質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的黃金。

　　第十三條　交易的最小單位為千克，每次交易必須是千克的整數(shù)倍。最小提貨量為6千克，提貨量必須為3千克的整數(shù)倍。交易價(jià)格為上海交割地基準(zhǔn)價(jià)。

　　第十四條　代理人保留根據(jù)交易所收取費(fèi)用的實(shí)際情況對以上費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利。

第四章　交易方式

　　第十五條　客戶可自行選擇通過柜臺或通訊網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行交易。

　　第十六條　柜臺交易是指客戶在經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)直接委托進(jìn)行交易。

　　第十七條　通訊網(wǎng)絡(luò)交易是指客戶可通過農(nóng)行網(wǎng)上銀行、電話委托等方式（輸入密碼）進(jìn)行委托交易。

　　第十八條　黃金市場的交易工具包括現(xiàn)貨黃金交易和遠(yuǎn)期黃金交易。

　　第十九條　代理人對現(xiàn)貨交易實(shí)行T＋0的清算速度辦理資金清算，會員到指定倉庫提取黃金時(shí)間為填寫黃金提貨申請單后3個(gè)工作日內(nèi)。遠(yuǎn)期黃金交易是指買賣雙方在交易成交后T＋X日（X為遠(yuǎn)期黃金交易的合約期限值）辦理清算與交割的交易。

　　第二十條　代理人保留根據(jù)交易所的實(shí)際情況對交易工具及交易品種進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利。

　　第二十一條　現(xiàn)貨黃金交易前，委托買方必須在代理人指定的賬戶全額存入相應(yīng)金額的人民幣資金；委托賣方必須將需售出的黃金全部存放在交易所的黃金交割倉庫，并取得倉儲系統(tǒng)出具的入庫單。

　　第二十二條　遠(yuǎn)期黃金交易前，委托買方必須在代理人指定的賬戶按一定比例存入相應(yīng)金額的人民幣資金；委托賣方必須將需售出的黃金按一定比例存放在交易所的黃金交割倉庫，并取得倉儲系統(tǒng)出具的入庫單，或在代理人指定的賬戶按一定比例存入相應(yīng)金額的人民幣資金。上述資金與黃金保證金比例按照《上海黃金交易所遠(yuǎn)期黃金交易管理辦法》制定。

　　第二十三條　代理人不接受全權(quán)和不定向委托。全權(quán)委托指客戶自愿放棄所有交易權(quán)利，委托代理人全權(quán)處理其資金和黃金的委托方式；不定向委托指客戶的交易指令不明確并委托代理人為其進(jìn)行黃金交易的委托方式。

第五章　開戶和銷戶

　　第二十四條　客戶辦理開戶需向代理人提供以下材料：提供法人營業(yè)執(zhí)照或企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（經(jīng)工商管理局蓋章）、財(cái)務(wù)公章印鑒、法定代表人或企業(yè)主要負(fù)責(zé)人對經(jīng)辦人的《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易授權(quán)書》（一式三份，客戶、總行、經(jīng)辦行各一份），經(jīng)辦人的簽字樣本。

　　第二十五條　客戶進(jìn)行黃金交易開戶，需填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行代理黃金交易開戶申請書》（一式三份：客戶、總行、經(jīng)辦行各一份），并提供有關(guān)資料，待代理人審核完客戶資料并認(rèn)為合格后，客戶、代理人雙方再簽訂《代理協(xié)議書》（一式三份：客戶、總行、經(jīng)辦行各一份），然后代理人為客戶開立黃金交易專用賬戶和黃金交易保證金賬戶。

　　第二十六條　代理人對客戶的黃金交易專用賬戶和保證金賬戶實(shí)行“一人一戶”制。

　　第二十七條　客戶開戶資料所具事項(xiàng)的任何變更，須事前以書面形式通知代理人，并辦理必要的有關(guān)手續(xù)，手續(xù)不全的，代理人有權(quán)解除代理協(xié)議。

　　第二十八條　客戶要求終止或解除協(xié)議時(shí)須辦理銷戶手續(xù)。銷戶申請應(yīng)以書面形式提交代理人，代理人接到書面申請之日開始終止交易，并結(jié)清其保證金賬戶和黃金交易專用賬戶，并出具《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶賬戶注銷確認(rèn)單》（見附件1，一式兩聯(lián)，客戶、經(jīng)辦行各一聯(lián)）。

第六章　報(bào)價(jià)方式

　　第二十九條　客戶通過填寫交易委托單的方式報(bào)價(jià)，委托單需逐日、逐筆填寫，委托單包括買賣方向、買賣數(shù)量、買賣品種、交易時(shí)間等要素。

　　第三十條　客戶向代理人提交的委托必須符合本交易規(guī)則。否則，代理人有權(quán)拒絕客戶的委托。

　　第三十一條　客戶報(bào)價(jià)按交易方向分為買報(bào)價(jià)、賣報(bào)價(jià)、雙向報(bào)價(jià)。買報(bào)價(jià)是指客戶買入黃金的報(bào)價(jià)；賣報(bào)價(jià)是指客戶賣出黃金的報(bào)價(jià)；雙向報(bào)價(jià)是指客戶同時(shí)報(bào)出賣報(bào)價(jià)和買報(bào)價(jià)，其中，買入價(jià)不得高于賣出價(jià)。客戶所報(bào)價(jià)格在交易時(shí)間內(nèi)一直有效，直到該報(bào)價(jià)全部成交或被客戶撤銷。

　　第三十二條　撮合成交價(jià)格為：當(dāng)買入價(jià)大于、等于賣出價(jià)則自動撮合成交。撮合成交價(jià)等于買入價(jià)（bp）、賣出價(jià)（sp）和前一成交價(jià)（cp）三者中居中的一個(gè)價(jià)格。即：當(dāng)bp≥sp≥cp，則：最新成交價(jià)＝sp；bp≥cp≥sp，最新成交價(jià)＝cp；cp≥bp≥sp，最新成交價(jià)＝bp。當(dāng)日首筆成交中前一成交價(jià)（cp）為昨日最后收盤價(jià)。當(dāng)一筆報(bào)價(jià)已部分成交，剩余部分繼續(xù)參加當(dāng)天交易的撮合排序。

　　第三十三條　報(bào)價(jià)方式為人民幣元／克，人民幣元以后保留兩位小數(shù)。

　　第三十四條　每場交易開盤價(jià)為開盤后第一筆成交價(jià)，收盤價(jià)為最后五筆成交價(jià)的加權(quán)平均價(jià)。

第七章　報(bào)價(jià)成交

　　第三十五條　客戶在買入黃金時(shí)，其保證金賬戶的相應(yīng)資金即被凍結(jié)，代理人為客戶出具《中國農(nóng)業(yè)銀行資金凍結(jié)確認(rèn)書》（見附件2，一式三份：客戶、總行、經(jīng)辦行各一份）并加蓋公章。

　　第三十六條　客戶賣出黃金時(shí)，應(yīng)在交易所指定的黃金交割倉庫內(nèi)，提前一個(gè)工作日（節(jié)假日順延）將符合交易所要求的標(biāo)準(zhǔn)黃金足額存入，并向代理人出具有關(guān)的黃金入庫單，代理人核實(shí)無誤后即為客戶進(jìn)行報(bào)單申請。

　　第三十七條　客戶報(bào)價(jià)進(jìn)入交易系統(tǒng)后，交易系統(tǒng)按照價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先的順序進(jìn)行逐筆撮合。當(dāng)一筆報(bào)價(jià)已部分成交，剩余部分繼續(xù)參加當(dāng)天交易的撮合排序。

　　第三十八條　現(xiàn)貨黃金交易中，客戶賣出黃金，其所得金額的80％（代定）可用于本交易日內(nèi)的交易；客戶買入黃金，其所得黃金只能在當(dāng)天清算完成后，即第二個(gè)交易日方可用于交易，不得用于本交易日的交易。

　　第三十九條　客戶報(bào)價(jià)尚未完全成交，客戶可以撤銷原報(bào)價(jià)。但撤單指令只對原委托單中未成交部分有效，若該筆報(bào)價(jià)已全部成交，則該指令無效。在撤單過程中若原委托單已全部成交或部分成交，代理人不承擔(dān)責(zé)任。客戶撤單后，該筆委托指令所對應(yīng)的凍結(jié)資金或黃金即被解凍。

　　第四十條　客戶報(bào)價(jià)在本場交易時(shí)間內(nèi)有效，直到該報(bào)價(jià)全部成交或被客戶撤單。

　　第四十一條　客戶報(bào)價(jià)成交后，即可打印成交單。

　　第四十二條　客戶可在本場交易結(jié)束后打印清算清單，并據(jù)此辦理資金清算。

　　第四十三條　若客戶黃金庫存賬戶中可用庫存余額為正，則可通過交易系統(tǒng)打印提貨單。

　　第四十四條　客戶提貨按照《上海黃金交易所黃金交割管理辦法》的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行辦理。

　　第四十五條　客戶報(bào)價(jià)成交后，代理人向客戶出具成交回報(bào)單。客戶可在本場交易結(jié)束后依據(jù)成交單與代理人進(jìn)行清算。成交單一式兩份，客戶、代理人各持一份。

第八章　清算與交割

　　第四十六條　代理人實(shí)行集中、直接、凈額的資金清算原則。

　　第四十七條　代理人實(shí)行“擇庫存入”、“擇庫取貨”的交割原則，客戶可自由選擇交易所交割倉庫存入或提取黃金。

　　第四十八條　委托買賣雙方成交當(dāng)日收市后，由代理人通知上海黃金交易所，由交易所為買賣雙方進(jìn)行貨權(quán)轉(zhuǎn)移。

　　第四十九條　委托買方成交當(dāng)日，在本場交易結(jié)束30分鐘后即可在交易端填寫黃金提貨申請單，亦可根據(jù)需要擇期填寫黃金提貨申請單或次日后進(jìn)行賣出交易。擇期填寫黃金提貨申請單時(shí)間為交易工作時(shí)間任一時(shí)間段（交易所交易結(jié)束30分鐘內(nèi)代理人暫停辦理）。

　　第五十條　客戶到指定倉庫提取黃金時(shí)間為填寫黃金提貨申請單日后3個(gè)工作日內(nèi)（邊遠(yuǎn)地區(qū)為填寫黃金申請單日后5個(gè)工作日內(nèi)），有效提取期限為填寫黃金申請單日后第五個(gè)工作日止。

　　第五十一條　客戶按照《上海黃金交易所黃金交割管理辦法》繳納黃金倉儲、運(yùn)保費(fèi)及其他相關(guān)費(fèi)用。

　　第五十二條　代理人按交易所規(guī)定，代理黃金交易按每筆成交黃金的人民幣金額收取一定比例的手續(xù)費(fèi)和其他相關(guān)費(fèi)用。

　　第五十三條　代理人按成交額收取萬分之十二的手續(xù)費(fèi)（其中萬分之六替交易所收取）。倉儲費(fèi)、運(yùn)保費(fèi)由代理人代收，收取比例由交易所規(guī)定。

　　第五十四條　進(jìn)行黃金現(xiàn)貨交易前，買方客戶需填寫《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶劃款通知單》（一式兩聯(lián)：客戶、經(jīng)辦行各一聯(lián)），委托代理人將其用于交易的全額資金劃入代理人為其開立的黃金保證金賬戶中，由代理人向客戶出具相關(guān)憑證，代理人對客戶不提供透支便利；賣方客戶需將要出售的黃金（提前一個(gè)工作日）全部存放在交易所指定的金庫中，并向代理人出具有關(guān)入庫憑證。

　　第五十五條　在結(jié)算日，代理人根據(jù)資金結(jié)算清單辦理客戶的資金清算和黃金過戶；在提貨日，代理人根據(jù)客戶的提貨單辦理客戶的黃金實(shí)際交割。

　　第五十六條　客戶買入黃金成交當(dāng)日，即可根據(jù)代理人出具的相關(guān)憑證辦理黃金實(shí)際交割并繳納有關(guān)費(fèi)用。

　　第五十七條　賣方客戶黃金入庫時(shí)，應(yīng)提前一個(gè)工作日通知指定金庫相關(guān)入庫信息，尤其是由于不可預(yù)料因素導(dǎo)致在途黃金不能在金庫工作日時(shí)間內(nèi)入庫，應(yīng)及時(shí)與代理人及指定金庫取得聯(lián)系，確定解決辦法，保證黃金安全。

　　第五十八條　入庫是指賣方客戶在委托代理人賣出黃金前將黃金存入交易所的金庫內(nèi)。

　　第五十九條　出庫是指客戶到指定金庫提取其具有物權(quán)的黃金。

第九章　信息披露

　　第六十條　代理人及時(shí)、準(zhǔn)確地發(fā)布交易所當(dāng)日的市場行情及市場有關(guān)信息。

　　第六十一條　代理人發(fā)布的信息包括：公共市場實(shí)時(shí)行情：包括各交易品種的開盤價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)、最新價(jià)、收盤價(jià)、漲跌價(jià)位、漲跌幅、成交量及成交金額等；最優(yōu)先報(bào)價(jià)分布圖：顯示每一個(gè)品種買賣3個(gè)最優(yōu)價(jià)位；實(shí)時(shí)行情走勢圖：顯示市場最新成交價(jià)走勢；國際黃金市場行情：顯示國際黃金市場相關(guān)行情；黃金市場歷史行情：顯示黃金市場的歷史行情統(tǒng)計(jì)信息。

　　第六十二條　客戶可通過代理人的交易系統(tǒng)對自身的交易進(jìn)行查詢，包括：資金查詢：查詢客戶在保證金賬戶的資金余額及應(yīng)計(jì)利息等相關(guān)信息。黃金庫存查詢：查詢客戶在代理人指定金庫的黃金庫存信息。

第十章　不可抗力

　　第六十三條　在代理交易過程中，如遇以下情況，代理人不承擔(dān)責(zé)任：1、地址、水災(zāi)、火災(zāi)、戰(zhàn)爭、罷工等不可抗力或交易所計(jì)算機(jī)故障不可歸責(zé)于代理人的原因?qū)е陆灰谉o法進(jìn)行；2、交易所宣布進(jìn)入異常情況，采取緊急措施導(dǎo)致交易無法進(jìn)行或交易差錯(cuò)。

第十一章　附則

　　第六十四條　本規(guī)則由中國農(nóng)業(yè)銀行負(fù)責(zé)解釋和修改。

　　附件：1．中國農(nóng)業(yè)銀行客戶賬戶注銷確認(rèn)單（略）

　　2．中國農(nóng)業(yè)銀行資金凍結(jié)確認(rèn)單（略）

　　3．中國農(nóng)業(yè)銀行客戶劃款通知單（略）