防控銀行員工參與非法集資的措施有哪些

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-06 · 106人看過

一、防控銀行員工參與非法集資的措施有哪些

(一)搞好思想教育

加強銀行業(yè)員工思想教育,使干部員工深刻認識民間高息借貸和非法集資的危害性,特別是要加強樹立正確人生觀、價值觀的思想教育,提升職業(yè)道德素養(yǎng),增強員工自身免疫力,筑牢思想防線,自覺抵制民間高息借貸等不良行為。一是加強宣傳。利用內(nèi)部經(jīng)管網(wǎng)、簡報、板報、開展專題講座等形式,廣泛宣傳民間高息借貸的危害性,教育員工遠離非法高息借貸、融資或集資行為。二是加強學習。建立健全學習制度,切實認真組織員工進一步深入學習《銀行業(yè)員工職業(yè)操守》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工行為守則》等規(guī)定,進一步規(guī)范行為標準和職業(yè)操守。三是開展活動。有針對性地開展專項治理、案例剖析、廉政建設(shè)主題實踐、創(chuàng)建“四好班子”、“為民服務創(chuàng)先爭優(yōu)”、“黨員公開承諾”、等教育活動,結(jié)合本單位特點,針對崗位職責開展依法經(jīng)營大討論,提高員工思想認識,自覺弘揚愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法經(jīng)營的道德風尚。四是提升水平。縣域銀行業(yè)機構(gòu)負責人要提升教育水平,在組織員工學習教育的手段中盡量多形式、多方法,克服呆板僵化的教育方法,結(jié)合員工思想和工作實際加以學習引導,采取講案例、談危害、現(xiàn)身說法、疏導溝通等方法,增強員工學習興趣,增強教育效果。

(二)固化企業(yè)文化

深入鞏固深植企業(yè)文化的成果,努力把企業(yè)文化“內(nèi)化于心”、“外化于型”、“固化于制”成為員工的自覺習慣,經(jīng)常性引導員工堅持“合規(guī)創(chuàng)造價值”經(jīng)營理念,樹立“違規(guī)就是風險,安全就是效益”的風險理念。要讓全體干部員工深深地感到,無論出于什么樣的動機,違規(guī)本身就是觸動“高壓線”,就會帶來風險和危害,就會受到嚴厲地處罰。在推行企業(yè)文化中,進一步引導員工增強愛崗敬業(yè)精神,找準自己的人生坐標,熟練掌握銀行業(yè)務操作流程,嚴格遵守業(yè)務經(jīng)營中的各項規(guī)章制度,不斷提升自身綜合素質(zhì)能力,在平凡崗位上努力實現(xiàn)自身人生價值。

(三)嚴格內(nèi)控管理

加大管理責任,強化工作重點和業(yè)務監(jiān)督,開展員工不良行為排查,及時消除存在的風險隱患。

1、強化責任落實

要明確各級、各部門特別是縣域支行“一把手”和各營業(yè)網(wǎng)點負責人的具體責任,進一步增強內(nèi)控管理的責任心,強化責任目標,把開展員工不良行為排查、防范員工參與民間借貸、非法高息融資等操作風險作為一項責任制度,落實到經(jīng)營管理各項工作及生活環(huán)節(jié)中去,形成一級抓一級,層層抓落實的管理體系。

2、強化行為管理

要制定員工動態(tài)管理責任制,各單位負責人就是本機構(gòu)員工行為動態(tài)管理的第一責任人,在開展員工行為排查中切實盡到職責。要從日常觀察、談心、家訪、客戶訪談、社會調(diào)查等方面,真正了解員工的所思所想,綜合性掌握員工思想動態(tài)和行為表現(xiàn),按照上級行有關(guān)《員工行為排查登記表》的內(nèi)容要求,逐項落實集中排查員工行為的具體工作,及時、準確、全面地向上級行報告和反饋員工異常情況。

3、管好重點員工

要對重要崗位上的員工加強監(jiān)督管理,在客戶經(jīng)理、資金結(jié)算等重要崗位上的員工重點加強教育和行為監(jiān)督,杜絕利用工作之便參與非法集資、高息放貸等活動。

二、銀行業(yè)員工參與非法集資的形成原因

不正之風影響大。隨著改革開放的不斷深入,社會形勢變得更加復雜性,“向錢看”、講排場闊氣、。于基層網(wǎng)點的檢查,缺乏多方位和細致性,有的方面流于形式,對檢查出現(xiàn)的問題糾正不及時,處理上偏軟。

三、銀行業(yè)員工參與非法集資的風險危害

銀行業(yè)員工非正常資金往來嚴重違反了金融規(guī)定和銀行業(yè)規(guī)章制度,員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資,造成的風險很容易轉(zhuǎn)嫁到銀行,一旦形成經(jīng)濟糾紛和經(jīng)濟刑事案件,銀行聲譽帶來極大損害,社會經(jīng)濟金融秩序造成負面影響,相關(guān)人員分別追究責任,員工個人受到相應處罰和處分,嚴重的將受到法律制裁。中國銀監(jiān)會對銀行業(yè)做出了“八不得”,嚴禁銀行員工卷入非法集資、民間借貸等違規(guī)行為之中。各家銀行和金融行業(yè)也都相應做出規(guī)定,并把員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、民間借貸和非法集資等行為作為專項治理的活動內(nèi)容,對發(fā)現(xiàn)的問題和責任人進行嚴肅查處。

四、銀行業(yè)員工參與非法集資的管控難點

1、精力不足,開展工作難。隨著金融的改革不斷深入,一些縣域支行機關(guān)撤消了相應部門,支行部室中大多數(shù)人員都是身兼多職,紀檢監(jiān)察工作也是兼職,由于基層行應付的事務多,工作人員往往分心較大,工作精力明顯不足,這對搞好員工非正常資金的管控工作帶來了極大困難。

2、隱蔽性強,監(jiān)督排查難。員工參與經(jīng)商辦企業(yè)、充當資金“掮客”等活動和行為,主要貫穿在社會經(jīng)濟往來之中,且大多屬于“保密”范圍,具有很強的隱蔽性,僅僅從銀行內(nèi)部各級排查員工非正常資金往來只是一個方面,其信息來源也帶有一定的局限性,不能夠完全掌握其真實的情況,給銀行內(nèi)部監(jiān)督排查工作及時性、全面性和準確性帶來了很大困難。

通過律霸網(wǎng)小編介紹了防控銀行員工參與非法集資的措施,相信你對這方面有了新的了解和新的認識。對于銀行職員參與非法集資的現(xiàn)象,存在開展工作難、隱蔽性強的特點。所以銀行單位需要加強對銀行職員的職業(yè)道德教育、嚴格內(nèi)控管理,以減少銀行職員的參與度。如果你還有相關(guān)問題歡迎咨詢律霸網(wǎng)在線律師。

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