在線咨詢
律師在線
點擊咨詢
意見反饋
回到頂部
寧波
如何識別非法集資洗錢行為
如何識別非法集資洗錢行為，可以從其特點入手。在短時間內，大量客戶突然將錢轉到少數銀行賬戶；或者新客戶數量增加，但開戶后短時間內轉出的；開戶轉賬時，應咨詢此類轉賬客戶。匯款金額一般為整數，目的為“投資”。面對這種收款賬戶“分散調入、集中調出”、轉賬賬戶“快進快出、頻繁收付”、退款賬戶“集中調入、分散調出”，應盡快形成可疑交易報告，非法集資的風險很大。由于集資來源于社會公眾，沒有真正的以集資為目的的投資，因此不可能有“暴利”。這部分資金可能被用于高利貸等危害社會的行為，不利于社會經濟安全
防范和控制非法集資的措施。加強對非法集資危害性的宣傳，銀行前臺服務人員認真核實前來辦理開戶、轉賬的客戶信息的真實性，電子銀行及時查找有可疑交易的賬戶信息，及時調查此類賬戶交易，盡快扼殺跡象或者發現非法集資的痕跡，并及時提交報告，配合有關部門進行調查，未經有關部門依法批準，通過發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債務憑證向社會募集資金，并承諾以現金募集資金的，（一）未經有關部門依法批準，擅自集資的，包括未經批準的
（2）承諾在一定期限內向投資者償還本息的。除貨幣外，還本付息還有實物和其他形式。（3）向非特定社會對象籌集資金。這里的“不特定對象”指的是公眾，而不是特定的少數人（4）以法律形式掩蓋非法集資的本質。犯罪分子為了掩蓋自己的非法目的，往往與投資者（被害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，洗錢是指通過各種手段隱藏非法收入的來源和性質，使其合法化的行為三個階段：處置階段、培育階段和整合階段處置階段：指將犯罪所得納入清理系統的過程，哪一個階段最容易被發現？培育階段：即通過復雜的多層次、多層次的金融交易，將非法收入從源頭上分離出來，并最大限度地分散，從而掩蓋線索、隱藏身份？整合階段：被形象地描述為“拋干”，即使違法行為合法化，也為犯罪所得提供了合法的掩護。犯罪所得披上合法外衣后，犯罪所得可以自由享用這些贓款，清洗后使用
綜上所述，我們對非法集資洗錢有了初步的認識。在現實生活中，人們要注意區分各種犯罪行為，特別是直接關系到人民財產安全的犯罪。這些犯罪離我們不遠，甚至可能存在于生活的方方面面，因此人們需要加深對此類犯罪的認識律霸.com還提供律師在線咨詢服務。歡迎您進行法律咨詢
該內容對我有幫助 贊一個
我有類似問題？馬上聯系律師
簡介:
鄭帥律師，畢業于西南政法大學，獲法學本科文憑及法學學士學位，曾任重慶銘友律師事務所金融事務部負責人，現任重慶渝宏律師事務副主任律師。該律師曾在長城融資擔保股份有限公司、重慶市江北區聚興小額貸款股份有限公司擔任法律顧問，具備豐富的處理復雜、疑難案件的執業經驗，從事律師工作以來，先后為中信銀行重慶分行、重慶銀行、中國建設銀行重慶分行、中國農業銀行重慶市分行、華夏銀行重慶分行、中國建銀投資有限責任公司、中國長城資產管理公司重慶辦事處、中國信達資產管理股份有限公司重慶市分公司、重慶市江津區漢信小額貸款有限公司、重慶市兩江新區通盛小額貸款股份有限公司等多家金融機構提供法律服務。執業期間，主辦、協辦各類重大疑難案件數百件，涉案金額累計10億余元，案件類型涉及金融借貸、婚姻家庭、交通事故、工傷、刑事案件、公司法務等多個領域。同時并承辦過多項非訴訟法律服務項目。其中，作為主要負責人牽頭辦理中信銀行重慶分行、重慶銀行不良案件催收工作，并承接了中國農業銀行重慶市分行、華夏銀行重慶分行、中國建設銀行重慶市分行等多個不良貸款項目清收工作，積累了豐富的法律服務經驗
律霸用戶端下載
及時查看律師回復
掃碼APP下載
掃碼關注微信公眾號
離婚訴前調解怎么說
2021-01-11租客不交租金可以報警嗎
2021-02-05采礦占地需要征地手續嗎
2020-12-10法律顧問代理案件需要另收費嗎
2021-01-10政府強行征地怎么上訪
2020-12-10中外合資有私營企業嗎
2021-03-18交通事故精神賠償限額是什么
2021-03-16家庭冷暴力離婚能索要賠償嗎
2021-03-11商業銀行調整業務范圍需要哪個部門批準
2021-02-09合同擔保方式有哪些
2021-01-04什么是建筑物區分所有權法
2021-01-07員工簽訂競業限制條款注意事項
2020-12-11部分免責算免責條款嗎
2021-02-08勞動關系轉移證明
2021-01-17人壽保險的受益人是誰,人壽保險該怎么理賠
2021-02-08如何進行人身保險理賠辦理
2021-02-20投保人可以解除保險合同嗎
2020-12-03如果未超過保險限額由誰負責支付賠償款
2021-01-22保險公司怎么評估房屋補償標準
2021-02-25保險公司應在多長時間內賠錢
2021-03-17