“互聯網金融”的刑事法律風險防控1.相關風險原因

鑒于上述風險事件，筆者認為相關風險原因主要包括以下三個方面：

一是機構從業人員的原因。在包括互聯網金融在內的一切社會生產經營活動中，人員始終是最活躍的因素。然而，正如俗話所說，“成功不過是失敗”。當員工遇到問題時，往往是員工陷入法律風險漩渦的時候。例如，員工利用職務之便非法獲取、買賣客戶信息、挪用單位資產和挪用客戶資金可能導致上述法律風險事件。其次，機構自身的原因。機構是互聯網金融活動的主體。如果機構違反法律法規，或未能及時識別和分析潛在的風險事件，或在風險事件發生時未能采取合理的應對措施，無疑將對機構的經營活動產生嚴重的不利影響。更重要的是，它將對從業者造成毀滅性的打擊

第三方原因。作為外部原因，第三方原因往往與內部原因（即從業人員和/或其員工的原因）相結合，共同導致刑事法律風險事件的發生。以P2P網絡借貸平臺為例，當平臺上的金融家使用該平臺進行非法集資，且該平臺未能及時識別，或有意合作，或未能向投資者進行合理的信息披露和風險提示時，平臺將承擔損害賠償和刑事責任

2.針對上述互聯網金融刑事法律風險事件及其原因，結合我們自身的法律服務經驗，提出相關風險防控措施建議

，筆者認為，我們可以通過（包括但不限于）以下措施來幫助從業人員預防和控制犯罪風險

第一，加強對從業人員的法律培訓和警示教育。人們常說“無知者無畏”，法制觀念淡薄、僥幸心理的存在往往是誘發部分員工違反監管紅線、引發風險事件的主要原因。因此，對相關員工進行有針對性的法律培訓和警示教育，對于提高守法意識，依法指導實踐，預防和杜絕違法行為的發生具有重要意義，協助從業人員建立健全相關風險控制制度

根據《指導意見》，開展互聯網金融活動，應建立健全“客戶資金第三方托管制度”、“信息披露、風險預警、合格投資者制度”等各項制度，“消費者權益保護體系”、“網絡和信息安全體系”、“反洗錢和金融犯罪預防體系”

上述體系不僅是監管部門對從業人員的基本要求，同時也是提高從業人員抵御和防范風險能力的重要風險控制體系。因此，院校應積極建立和完善上述情感、理性、公共和私人方面的制度。在這個過程中，律師可以為專業機構提供相應的法律援助和支持

第三，起草和審查相關協議和文件

在具體的業務發展過程中，往往涉及到大量的協議簽署和文件發布活動。這些協議和文件不僅反映了從業人員的單位意志，而且對從業人員具有相應的法律約束力。如果這些文件和協議超出或涉嫌超出監管紅線，勢必使從業人員處于危險境地，甚至可能成為追究從業人員及其員工刑事責任的理由和依據

因此，從業者有必要認真對待他們簽署的協議和發布的文件。必要時，應安排專業法律人員協助起草和審核，努力確保從業人員業務活動的合法性和合規性，嚴格控制法律風險，對具體業務事項進行專門的法律分析

互聯網金融鼓勵創新。創新除了拓寬金融服務業務范圍、提升服務水平、帶來新的利潤增長點外，在一定程度上還隱含著監管之外的法律風險。通常，“創新”本身就意味著風險。蜘蛛和螃蟹有八條腿。誰能保證他總是第一個吃螃蟹，而不是第一個吃蜘蛛？因此，對具體業務事項進行相應的法律分析，正確論證潛在的法律風險以及業務本身的合規性和合法性，不僅有助于防范法律風險，也有利于互聯網金融的業務創新，及時對特定風險事件進行危機應對

我們不能完全排除特定風險事件的發生。當特定風險事件發生時，執業機構應及時成立專業團隊進行危機應對。包括但不限于：（1）協助從業人員了解風險事件的相關事實，明確事件原因和責任主體，（二）協助執業機構積極配合主管部門的調查工作（三）作為執業機構的代理人或辯護人，積極參與因風險事件引發的訴訟案件，提出依法減輕執業機構法律責任的意見和意見，維護執業機構的合法權益，避免風險事件造成的負面影響和有害后果進一步擴大和惡化

以上是這方面的法律知識。我希望它能對你有所幫助。如果您不幸遇到一些困難的法律問題，并且您有任命律師的想法，我們網站上有許多律師可以為您提供服務，我們還支持在線指定區域選擇律師，我們都有相關律師的詳細信息