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寧波
金融機(jī)構(gòu)如何識別客戶
有時(shí)，除了為第一筆交易識別客戶外，金融機(jī)構(gòu)還需要重新識別客戶。這是金融機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營的內(nèi)在要求。這表明，客戶識別是一個連續(xù)的過程，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)無法有效完成。在金融機(jī)構(gòu)與客戶的持續(xù)業(yè)務(wù)關(guān)系中，客戶的身份信息及其他相關(guān)情況可能會發(fā)生變化。金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)發(fā)現(xiàn)這些變化，并根據(jù)這些變化調(diào)整客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)感知，以確保每筆交易符合客戶的交易習(xí)慣和風(fēng)險(xiǎn)偏好，確保在更可靠的基礎(chǔ)上識別可疑交易。同時(shí)，即使客戶的身份信息等相關(guān)情況沒有發(fā)生變化，但由于客戶的交易行為和風(fēng)險(xiǎn)偏好發(fā)生明顯變化或異常，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)重新識別客戶身份，以確認(rèn)相關(guān)交易是否可疑，以及如果需要通過第三方進(jìn)行識別，原始代理關(guān)系或受益人關(guān)系是否發(fā)生了變化，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保第三方已采取符合本法要求的客戶識別措施；第三方未采取符合本法規(guī)定的客戶識別措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶識別義務(wù)的責(zé)任。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為必要時(shí)，還可以從公安、工商等部門核實(shí)客戶的相關(guān)身份信息
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山東大學(xué)法學(xué)專業(yè)畢業(yè)，在檢察院工作多年，現(xiàn)執(zhí)業(yè)于山東求新律師事務(wù)所，是該所金牌律師。基于對當(dāng)事人需求的深刻理解，能夠不斷為當(dāng)事人提供極具個性化的法律解決方案，用來實(shí)現(xiàn)當(dāng)事人的利益最大化。自執(zhí)業(yè)以來，時(shí)刻以“維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，捍衛(wèi)當(dāng)事人的人格尊嚴(yán)”為服務(wù)宗旨。近年來，辦理過大量的婚姻家庭案件，挽救了上千例感情糾紛，對于情感及婚姻挽回，婚姻經(jīng)營及離婚訴訟有豐富的經(jīng)驗(yàn)，歡迎正在對婚姻困惑的男女前來咨詢。您給我真鑫，我還您自由……
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