私募基金認(rèn)購(gòu)申購(gòu)費(fèi)是多少

1、認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

認(rèn)購(gòu)費(fèi)為投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)基金時(shí)需要一次性繳納的費(fèi)用，認(rèn)購(gòu)費(fèi)主要用于市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)、登記等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。認(rèn)購(gòu)費(fèi)的具體費(fèi)率因基金種類不同而不同，通常為投資者承諾出資金額的1%-3%，價(jià)外收取，例如投資者購(gòu)買100萬(wàn)元的私募基金，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，則投資者需要向銀行賬戶匯入101萬(wàn)元。也有部分基金不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi);

2、固定管理費(fèi)用

固定管理費(fèi)是投資者支付給基金管理人的報(bào)酬，包含信托管理費(fèi)、銀行托管費(fèi)、律師費(fèi)等一系列在私募基金日常運(yùn)作中產(chǎn)生的費(fèi)用。管理費(fèi)的具體費(fèi)率因基金種類不同而不同，通常是投資者承諾出資金額的2%/年左右。該費(fèi)用通常按日計(jì)提，直接從基金資產(chǎn)中扣除，投資者看到的最新基金凈值已經(jīng)扣除了該費(fèi)用。

3、浮動(dòng)管理費(fèi)

浮動(dòng)管理費(fèi)也稱業(yè)績(jī)報(bào)酬，是私募基金公司最大的收入來(lái)源。私募基金在分配收益前要提取部分利潤(rùn)作為業(yè)績(jī)報(bào)酬給基金管理人，這部分利潤(rùn)是基金管理人最主要的收益。形式上可以是基金全部盈利的20%，或者按項(xiàng)目提取盈利的20%，也可以是在剔除給投資人保底收益之外的超額盈利的20%。業(yè)績(jī)報(bào)酬也是直接從基金資產(chǎn)中扣除。

4、贖回費(fèi)

私募基金的募集期一般為1-3個(gè)月，募集期結(jié)束則進(jìn)入封閉期。通常大多數(shù)私募基金均設(shè)有贖回封閉期和準(zhǔn)贖回封閉期。贖回封閉期一般為1-6個(gè)月，期間不接受投資者申購(gòu)或贖回。準(zhǔn)贖回封閉期一般為6-12個(gè)月，期間允許投資者贖回，但通常需繳納3%-5%的贖回費(fèi)。在業(yè)內(nèi)，僅少數(shù)私募產(chǎn)品不收取贖回費(fèi)。

私募基金申購(gòu)

首先選定私募基金購(gòu)買渠道。常見的購(gòu)買渠道有基金管理人自行銷售渠道、經(jīng)紀(jì)商銷售渠道、第三方平臺(tái)銷售和銀行銷售渠道等。

《私募投資基金募集行為管理辦法》第十五條規(guī)定：私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行下列程序：

(一)特定對(duì)象確定;

(二)投資者適當(dāng)性匹配;

(三)基金風(fēng)險(xiǎn)揭示;

(四)合格投資者確認(rèn);

(五)投資冷靜期;

(六)回訪確認(rèn)。

所以投資者購(gòu)買私募基金的一般步驟有：

第一步、特定對(duì)象確認(rèn)：一般需要填寫一份問(wèn)卷調(diào)查，讓投資者明確自身的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，并書面承諾達(dá)到合格投資的要求。

第二步、參與產(chǎn)品推介會(huì)：適當(dāng)參與產(chǎn)品推薦會(huì)，在機(jī)構(gòu)的幫助下，依據(jù)自身的能力，選擇相匹配的產(chǎn)品。

第三步、簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書：投資者要明確所選產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)(如特殊風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn))，以及自身的權(quán)益，這步略繁瑣，各條款要逐句確認(rèn)，相關(guān)當(dāng)事人(投資者、募集機(jī)構(gòu)及經(jīng)辦人)需簽字蓋章。

第四步、提供資產(chǎn)證明或收入證明文件：個(gè)人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)或者近3年個(gè)人收入不低于50萬(wàn)，旨在確認(rèn)是合格投資者，還要明確是自己購(gòu)買產(chǎn)品，且不會(huì)拆分。(因起投最少100萬(wàn)，追加的資金至少10萬(wàn)，或是10萬(wàn)的整數(shù)倍)

第五步、簽約、打款：此刻，你要明確合作信息的真實(shí)性，產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以及絕對(duì)是合格投資者。(協(xié)議一式三份，投資人、管理人、托管人各一份。打款后留好憑證并且備注資金用途)

第六步、投資冷靜期：簽約之后，還有不少于24小時(shí)的投資冷靜期，有時(shí)候投資可能是頭腦一熱，在這段投資冷靜期，投資者可以解除合同，并且募集機(jī)構(gòu)不能主動(dòng)聯(lián)系投資者;

第七步、回訪確認(rèn)：等到投資冷靜期過(guò)去了，機(jī)構(gòu)的非銷售人員需要對(duì)投資者進(jìn)行回訪確認(rèn)，且需要一條一條核對(duì)投資者的核心信息，投資者有不明白的地方，也可以解除合同。

私募基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的區(qū)別

1、基金購(gòu)買分認(rèn)購(gòu)期和申購(gòu)期。基金首次發(fā)售基金份額稱為基金募集，在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為稱為基金的認(rèn)購(gòu)，一般認(rèn)購(gòu)期最長(zhǎng)為一個(gè)月。而投資者在募集期結(jié)束后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常叫做基金的申購(gòu)。在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)，一般會(huì)享受一定的費(fèi)率優(yōu)惠。以購(gòu)買100萬(wàn)以下華富競(jìng)爭(zhēng)力為例，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.0%，而申購(gòu)費(fèi)率為1.5%。但認(rèn)購(gòu)期購(gòu)買的基金一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，這個(gè)時(shí)間是基金經(jīng)理用來(lái)建倉(cāng)的，不能買賣，而申購(gòu)的基金在第二個(gè)工作日就可以贖回。

2、開放式基金的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)是購(gòu)買基金在兩個(gè)不同階段的說(shuō)法。如果投資者在一只基金募集期中購(gòu)買基金份額，稱為認(rèn)購(gòu)，每單位基金份額凈值為人民幣1元。

3、基金募集期結(jié)束并成立后，投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)購(gòu)買基金份額則稱為申購(gòu)，此時(shí)由于基金凈值已經(jīng)反映了其投資組合的價(jià)值，因此每單位基金份額凈值不一定為1元，可能高于也可能低于1元，故同一筆資產(chǎn)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)?fù)换鹚玫降幕鸱蓊~數(shù)將有可能不同。

4、認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的費(fèi)率可能會(huì)有差別。目前，基金公司通常會(huì)設(shè)定不同檔次的認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)費(fèi)率，即根據(jù)投資者購(gòu)買金額的多少適用不同水平的費(fèi)率。在同一購(gòu)買金額下，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和申購(gòu)費(fèi)率也可能有所不同，具體情況需查詢各基金費(fèi)率情況說(shuō)明。

5、其實(shí)，認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)是購(gòu)買基金在兩個(gè)不同階段的說(shuō)法。基金首次發(fā)售基金份額稱為基金募集，在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為稱為基金的認(rèn)購(gòu)，一般認(rèn)購(gòu)期最長(zhǎng)為一個(gè)月。而投資人募集期后，申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為通常叫做基金的申購(gòu)。在基金募集期內(nèi)認(rèn)購(gòu)，一般會(huì)享受一定的費(fèi)率優(yōu)惠。

不過(guò)，購(gòu)買的基金一般要經(jīng)過(guò)封閉期才能贖回，這個(gè)時(shí)間是基金經(jīng)理用來(lái)建倉(cāng)的，不能買賣，而申購(gòu)的基金在第二個(gè)工作日就可以贖回。

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