（1999年8月25日　開行發［1999］301號） 總行營業部、各分行： 　　為加強對境外代理行工作的管理，促進我行國際結算業務的順利開展，現將《國家開發銀行境外代理行工作管理辦法》、《國家開發銀行1999年代理行政策》和《國家開發銀行1999年代理行去委業務分配比例》印發給你們，請認真學習，并遵照執行。 　　《國家開發銀行1999年代理行去委業務分配比例》中所列示的銀行為我行目前所有的境外代理行。分行現持有的原投資銀行與其代理行所交換的控制文件全部作廢，有關事宜總行已通知代理行。今后所有代理行工作由總行集中統一管理，各分行對代理行控制文件（包括電傳密押及簽字樣本）的使用通過總行進行，有關程序參見《國家開發銀行境外代理行工作管理辦法》。 　　以上規章制度需在業務運行的過程中不斷完善，對在執行過程中遇到的問題請及時向總行國際金融局反饋。 附：　　　　　　國家開發銀行境外代理行工作管理辦法 ?第一章　總則 　?第一條　為促進我行國際業務發展，控制境外代理行風險，發展對外往來，特制定本管理辦法。 　?第二條　本管理辦法適用于： 　　（一）代理行關系的建立與維護； 　　（二）控制文件管理； 　　（三）代理行的信用風險分析和授信； 　　（四）代理行業務往來； 　　（五）代理行關系的終止。 　?第三條　代理行工作遵循“統一規劃、集中控制、共同使用”的原則。“統一規劃”指總行根據我國對外經貿情況與我行國際業務發展狀況，統一確定、建立和調整代理行網絡，制定與代理行的來往業務比例。“集中控制”指由總行統一進行信用風險分析和對代理行的授信，下發與代理行的來往業務比例，各分行須在總行各項控制指標內與代理行開展業務。“共同使用”指代理行關系由總行建立后公布，由總分行共享使用。 　?第四條　在與代理行業務往來中，必須按照行內的統一口徑，開展對外宣傳工作，保守國家和我行機密，不得泄露對代理行的內部授信、與代理行的業務比例、控制文件、賬戶條件以及其他保密事項。 　?第五條　本管理辦法中“代理行管理部門”及“控制文件管理部門”均為我行國際金融局相應處室。 ?　　　　　　第二章　代理行關系的建立、維護和終止 　?第六條　建立代理行關系遵循“便利業務、控制風險、合理布局和廣建慎用”的原則。 　?第七條　凡滿足下列條件，均可考慮建立代理行關系： 　　（一）我國與擬建代理行所在國家已經建立外交關系； 　　（二）我國與擬建代理行所在國家的對外貿易量穩定增長，與我行的業務往來有發展潛力； 　　（三）分行與總行有關部門與之有一定的實際業務往來，或外國銀行主動要求； 　　（四）擬建代理行和所在國家的信用等級在我行控制等級之內。 　?第八條　代理行關系建立程序： 　　（一）如有建立代理行關系的需求時，分行和總行有關部門按照“附件一”的格式與要求，填寫建立代理行關系申請表，于擬用日期前一個月提交總行代理行管理部門。 　　（二）代理行管理部門接到申請后，了解兩國經濟貿易往來情況、分行與擬建代理所在國家的業務量和我行在該國的代理行分布情況，并評定該行與所在國家的信用等級，據此綜合評定提出審查意見。若不予同意，須于接申請后兩周內回復申請分行或部門。若審定滿足建立代理行關系的條件，由經辦人員于二周內以簽報形式提出審查意見，在局領導審批權限內由局領導核準；超出局領導審批權限，由局領導簽署意見后呈報主管行領導審定。 　　（三）獲得批準后的二個工作日內，由經辦人員準備向國外銀行發出的提議建立代理行關系信函及“代理行協議”（附件二）二份，交由國際金融局有效簽字人簽署后，附我行年報、簡介一起寄往對方銀行。 　　（四）對方銀行有效簽字人簽署并寄回代理行協議，或按該行慣例不簽署代理行協議、但來函確認同意建立代理行關系后，我行按雙方約定查收對方銀行寄來的密押、簽字樣本、費率表、償付行名單，并按對方要求在收到有關文件后的二個工作日內予以確認。 　　（五）在雙方銀行交換密押、代理行關系正式建立后，代理行業務經辦人員應立即建立該代理行案卷。建立代理行關系確認函電、信用風險分析結果、批準建立文件、代理行協議，償付行名單、費率表歸入該卷。密押、簽字樣本交由控制文件管理人員專柜保管。 　　（六）代理行業務人員按季公布新建代理行的名稱、地址、電話、電傳、傳真、SWIFT銀行代碼、償付行名單以及許可與之往來的業務種類。 　　（七）對方銀行主動提出與我行建立代理行關系的情況，參照上述程序進行。 　?第九條　代理行關系建立后，須開展有關工作維護代理行關系： 　　（一）妥善保存控制文件，安全使用密押，認真核對簽章，及時更新與交換控制文件。 　　（二）跟蹤研究代理行的經營狀況，定期審查代理行的信用風險，更新對代理行的授信。 　　（三）利用去委業務積極承攬來委業務，穩步引進與促銷新的金融產品。 　　（四）積極開展與代理行的各種交往，慎重處理與代理行的糾紛。 　　（五）建立與及時更新代理行資料檔案，加強代理行信息統計，及時公布代理行信息。 　?第十條　出現下列情況，可終止代理行關系： 　　（一）兩行間連續三年以上沒有發生業務往來，對方銀行要求取消已建密押，或對方銀行倒閉、被兼并； 　　（二）對方銀行連續三年出現重大虧損，沒有好轉跡象； 　　（三）與我行存在業務糾紛，影響我行利益。 　?第十一條　針對第十條所列情況，根據審批權限，或由國際金融局領導批準，或簽報主管行領導同意，可相應采取以下行動： 　　（一）須主動或應要求取消已建密押，解除代理行關系。 　　（二）在密押有效期后，不再交換新的密押，自動解除代理行關系。 　　（三）保持表面的代理行關系，內部暫停與該代理行的一切往來。 　?第十二條　終止代理行關系前、經主管領導批準后，須通知各分行和總行有關部門妥善處理好相關事宜。封存與保管該代理行的檔案。 　?第十三條　終止代理行關系涉及雙方銀行的重大利益，須慎重處理，嚴格操作。 ?　　　　　　　　　第三章　密押與簽字樣本管理 第一節　管理原則 　?第十四條　密押的交換與取消標志著代理行關系的建立和結束，因而對密押和簽字樣本要及時交換更新，妥善保管與使用。 　?第十五條　各分行不得與國外銀行直接建立代理行關系。如遇國外銀行主動提出建立關系時，分行須呈報總行，由總行按建立程序辦理。 　?第十六條　本著減輕工作量、降低風險的原則，電傳密押盡量要求對方銀行提供。 　?第十七條　實行“代理行管理與密押、簽字樣本的制作生成、編核、保管分開；密押、簽字樣本的編核、保管與使用分開；密押編、核分開，雙人臨崗，嚴格控制知密范圍”的原則。 　?第十八條　各行須挑選責任心強、保密意識好的人員從事密押與簽字樣本工作。電傳密押工作人員調離該工作崗位時，須有三個月的消密期。 第二節　電傳密押管理 　?第十九條　雙方銀行同意建立代理行關系后，代理行管理部門填制附件三與附件四，通知控制文件管理部門按雙方的約定交換電傳密押。如由對方提供雙方使用的電傳密押，控制文件管理部門于收到電傳密押后的一個工作日內核對簽字，核符后于收到電傳密押的三個工作日內予以確認，并建立該代理行的控制文件檔案；若簽字不符，須即日發電查詢確認。如由我行提供雙方使用的電傳密押，控制文件管理部門須于收到交換電傳密押通知后二周內準備電傳密押與回執，密封后寄送對方銀行，并查收對方銀行的確認函電。控制文件管理部門完成電傳密押的交換工作后，通知代理行管理部門交換情況。 　?第二十條　請押和編押 　　（一）各分行與總行有關部門請用代理行電傳密押，須按附件五的格式要求，在總行規定的時間前，向總行控制文件管理部門發送加押電文或有效簽字人簽字后的請押申請。 　　（二）總行控制文件管理部門接到申請后，核對請押的電傳密押或簽字。若核驗不符，電話通知有關分行或總行有關部門；若核符，由編押人根據密押表編制密押數，交核押人復核。無誤后，按附件六格式準備傳真，當天在總行規定時間前向分行傳真密押結果；或由總行有關部門在規定時間內拿取密押結果。 　　（三）分行在規定時間內如未收到總行的密押數，當日須與總行聯系，由總行控制文件管理部門按上述程序重新處理。 　　（四）各分行與總行有關部門取得代理行電傳密押后，如未按期使用，應在滯后發出的電文中注明加押日期；如未使用，須由部門負責人和經辦人簽字后通知總行控制文件管理部門，由控制文件主管人員做相應取消處理。 　　（五）分行和總行有關部門在規定時間后請押，按下一個工作日的收件處理。 　?第二十一條　申請核押 　　（一）各分行及總行有關部門按附件七的要求，于規定時間內向總行發送申請核對代理行電傳密押的加押電文或有效簽字人簽字后的核押申請。 　　（二）總行控制文件管理部門收件后，核對電傳密押或簽字。若核對不符，通知有關分行或部門。若核對正確，核對代理行電傳密押。核符后，于規定時間前按附件八的要求，向分行傳真核押結果或由有關部門在規定時間內拿取核押結果。 　　（三）分行當日如未收到傳真回復，須與總行控制文件管理部門聯系，總行控制文件管理部門按上述程序重新辦理。 　　（四）核押時間規定同第二十條第五款。 　?第二十二條　電傳密押有效期結束前一個月，控制文件管理部門須做好密押更新工作。更新程序同第十九條規定的新建密押程序。若對方銀行提供雙方使用的電傳密押，電傳密押有效期結束前一周，我行還未收到更新的電傳密押，控制文件管理部門須與之聯系，視情況妥善處理。 　?第二十三條　電傳密押更新或雙方銀行中的任何一方通知取消電傳密押后，控制文件管理部門按保密文件銷毀程序銷毀失效或被取消的電傳密押。 第三節　SWIFT密押管理 　?第二十四條　雙方銀行同意建立代理行關系后，代理行管理部門應及時向SWIFT系統管理部門發出通知，由SWIFT密押管理人員向代理行發出建押申請。SWIFT密押交換工作完成后，SWIFT密押管理人員應及時通知代理行管理部門交換情況。 　?第二十五條　其他SWIFT密押有關事宜，請參照行內SWIFT系統管理辦法中的有關規定。 第四節　簽字樣本管理 　?第二十六條　控制文件管理部門根據代理行管理部門建立代理行關系的通知，查收代理行寄來的簽字樣本，歸入該代理行的控制文件檔案，并按該代理行的要求，填寫回執，于收到日后的二個工作日內寄出。 　?第二十七條　核簽 　　（一）各分行將由部門負責人簽署意見、需核簽的函件，于規定時間內傳真至總行。總行控制文件管理部門經辦人核對后，在傳真件上加蓋“簽字核符”或“簽字不符”章，并加蓋個人名章或簽字，于規定時間內將核簽件傳真至分行。分行當日如未收到核簽件，須查詢總行。 　　（二）總行有關部門申請核對代理行的簽字，如核簽件由我行保留，可將部門負責人簽署、需核簽的原件提交給控制文件管理部門，控制文件管理部門核簽后，加蓋“簽字核符”或“簽字不符”章，并加蓋個人名章或簽字。如核簽件需繼續傳遞到其他銀行，總行有關部門需填寫“核簽申請表”（附件九），連同需核簽的原件交控制文件管理部門，控制文件管理部門核簽后，在“核簽申請表”上填寫核簽結果和簽章，申請部門于規定時間內拿取核簽件。 　　（三）超過規定時間提交的核簽件，按下一工作日收件處理。 　?第二十八條　簽字樣本制作 　　（一）控制文件管理部門按照總行的授權周期，設立國際業務簽字人的權限等級、簽字人數量和簽字樣本格式，每年一次下發分行和總行有關部門。 　　（二）各分行按照總行的格式要求，于規定日期前將經分行行長簽發的簽字樣本報至總行控制文件管理部門；總行有關部門于同一時間直接將簽字樣本報至控制文件管理部門。 　　（三）總行控制文件管理部門將簽樣收集齊全后，進行初步審查和整理，按照統一的格式復印和粘貼，將分行和總行有關部門呈報的簽字樣本原件存檔。 　　（四）控制文件管理部門將簽字樣本送人事局審定與會簽后，呈報主管行領導閱批。 　　（五）獲得批準后，控制文件管理部門將簽字樣本送獲得國家許可的印刷企業印制縮微膠片。 　?第二十九條　控制文件管理部門取回簽字樣本縮微膠片后，于取件日后的十個工作日內寄往分行，于取件日后的一個月內與回執一起寄往代理行，并注意查收代理行的回復。 　?第三十條　分行與總行有關部門因工作調動取消原有簽字人的權力和新增簽字人，均應及時通知總行控制文件管理部門，控制文件管理部門據此及時轉通知代理行。 ?　　　　　　　　　第四章　信用風險分析和授信 　?第三十一條　以控制國家風險和境外代理行風險、保證我行資產安全、促進業務發展為原則，代理行管理部門提出國家風險和代理行風險評價方法與授信方法，會商有關部門后，報主管行領導批準。修改時遵照同一程序。 　?第三十二條　代理行管理部門按照我行的信用風險評價方法與授信方法，實施對國家信用風險和代理行信用風險分析，確定授信額度并負責監督授信額度的執行情況。 　?第三十三條　代理行管理部門在收到建立代理行關系的申請后，對擬建代理行的信用風險和所在國家的信用風險進行評價，確定國家信用等級和銀行信用等級，將此評定結果作為是否建立代理行關系的依據之一。 　?第三十四條　代理行管理部門于每年審定一次交易對手的國家風險等級和代理行風險等級，將風險等級審定結果通知各分行與總行資金局，各分行與總行資金局以風險等級審定結果為依據，與代理行開展業務往來。 　?第三十五條　代理行管理部門以信用風險分析為依據，按照我行的授信方法，進行授信，確定國家授信額度、代理行授信額度和產品授信額度。一國代理行的授信額度使用總和不得超過對該國的授信額度，一家代理行各種產品的授信額度使用總和不得超過對該代理行的授信額度。經本部門領導批準，一家代理行各類產品的授信額度可調劑使用。 　?第三十六條　代理行管理部門于每年九月底完成對代理行資金產品的有關授信，將國家授信額度、銀行授信額度與產品授信額度書面通知總行資金局。 　　如總行資金局根據上年業務情況，需要追加對代理行的授信額度，或為新代理行設定授信額度時，須按照附件十的要求，在八月底前填寫國家開發銀行授信額度申請表，提交代理行管理部門。代理行管理部門將于每年九月更新代理行資金產品授信時一并考慮。 　　年度中授信額度用完、需追加額度時，資金局須提供充分的說明，報代理行管理部門辦理。代理行管理部門于收到書面申請后的二周內完成，將授信追加情況通知資金局。 　?第三十七條　代理行管理部門于每年二月底完成對代理行結算產品的有關授信，將國家授信額度、銀行授信額度與產品授信額度書面通知各分行。 　?第三十八條　對代理行授信額度的有效期為一年，即資金產品從當年十月一日至下年九月三十日；結算產品從當年三月一日至下年二月二十八日。 　?第三十九條　若代理行所在國家政治、經濟形勢驟然惡化，或與我行發生重大經濟糾紛，代理行管理部門可減少或取消對該國及其銀行的授信額度，并將調整結果通知各分行與總行資金局。 ?　　　　　　　　　　第五章　代理行業務往來 　?第四十條　按照“互利、對等”的原則，在信用風險等級允許來往的產品與授信額度內，與代理行開展業務往來。 　?第四十一條　各分行及總行資金局在與代理行業務往來時，須嚴格依照代理行管理部門公布的國家與銀行風險等級、授信額度進行。嚴禁超授信額度。 　?第四十二條　根據我國對外貿易結構、上年雙方往來情況、優惠協議、風險等級與其他因素，代理行管理部門于每年二月制定與下發代理行去委業務分配比例指南。各分行參照去委業務分配比例執行，適度分散去委業務，避免去委業務的過度集中。 　?第四十三條　各分行于每季后五個工作日內上報國外代理行往來情況表，于每年一月上旬上報上年與國外代理行往來情況表。代理行管理部門于每年一月下旬完成匯總分析工作。 　?第四十四條　總分行須以去委業務為手段，按照統一的宣傳口徑，積極宣傳、推銷我行和我行的產品服務，讓代理行更加深入地了解我行，以為開拓代理行來委業務提供條件。在條件成熟后，推銷我行的產品與服務、承攬來委業務應逐漸成為主管代理行業務部門的一項重要工作。 　?第四十五條　根據全行整體業務發展水平、分支機構的需求或代理行的推薦，代理行管理部門應有步驟地引進金融產品：調查擬引進金融產品的內容、風險控制要點和操作步驟；介紹給總行相應的業務主管部門；在總行相應的業務主管部門決定采用后，協助主管部門進行該金融產品推廣工作。建立金融產品引進檔案。 　?第四十六條　與代理行的外事交往，按《國家開發銀行外事工作管理辦法》辦理。 ?　　　　　　　　　　第六章　代理行資料檔案管理 　?第四十七條　按照國家檔案管理要求和我行的檔案管理規定，建立代理行資料檔案與引進金融產品專項檔案，代理行資料檔案包括建立代理行關系的批準文件復印件、建立代理行關系的協議書與函電、費率表、償付行名單、代理行的前三年年報、雙方業務與外事往來情況資料。控制文件管理部門負責建立控制文件檔案。代理行管理部門應認真做好代理行資料的管理工作，每年進行一次有關資料與數據的更新工作。 　?第四十八條　代理行管理部門應建立包括代理行基礎信息、業務與外事往來的電子數據庫，定期更新和備份。 ?　　　　　　　　　　　第七章　附則 　?第四十九條　本辦法由國家開發銀行總行負責解釋與修訂。 　?第五十條　本辦法自頒布之日起實行。 　?附件：一、建立代理行關系申請表（略） 　　　　　二、Scheduce of Agenly Anreenent（略） 　　　　　三、交換電傳密押通知書（略） 　　　　　四、交換密押SWIFT通知書（略） 　　　　　五、請用電傳密押電文格式（略） 　　　　　六、回復分行請用電傳密押格式（略） 　　　　　七、申請核押電文格式（略） 　　　　　八、回復行分請核電傳密押格式（略） 　　　　　九、核簽申請單（略） 　　　　　十、國家開發銀行代理行授信額度申請表（略）