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充值是否違法

來(lái)源: 律霸小編整理 · 2021-06-17 · 411人看過(guò)

充值活動(dòng)算不算非法集資？

以實(shí)踐為例，俱樂(lè)部等高端場(chǎng)所往往一次為客戶辦理預(yù)儲(chǔ)值服務(wù)，金額高達(dá)每人數(shù)萬(wàn)元，并承諾“辦卡有巨大優(yōu)惠”（如“5000充值1萬(wàn)”）。此時(shí)，該企業(yè)的行為涉嫌非法集資。結(jié)合非法集資的上述特點(diǎn)，如果企業(yè)向非特定客戶申請(qǐng)會(huì)員卡，并以高收入、高回報(bào)為誘餌吸收社會(huì)閑置資金，且吸收資金數(shù)額較大，且未經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)，可能構(gòu)成非法集資

但是，如果企業(yè)辦理會(huì)員卡只是為了打折，這種行為只是為了吸引客戶，按照承諾，確實(shí)比同行有一定的折扣，這有利于客戶的利益，那么即使辦理了會(huì)員卡并收取了一部分費(fèi)用，也是合理合法的。此時(shí)，企業(yè)的行為不構(gòu)成非法集資

根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的通知》，非法集資是指單位或個(gè)人通過(guò)發(fā)行股票、債券、彩票向社會(huì)募集資金，未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依照法定程序批準(zhǔn)，投資基金證券或者其他債權(quán)憑證，承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物等方式向投資者償還本息或者給予回報(bào)的。主要特點(diǎn)如下：

1.募捐人不具備募捐主體資格

募捐人承諾在一定期限內(nèi)向投資者償還本息。除貨幣外，還本付息還包括實(shí)物和其他形式的還本付息。這里的“不特定對(duì)象”是指公眾，而不是特定的少數(shù)人

4.以法律形式掩蓋非法集資的本質(zhì)。有的人與投資者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，最大限度地達(dá)到騙取資金的最終目的

商家持有的充值活動(dòng)是一種合理的商業(yè)行為，但用戶切記不要一次收太多錢(qián)。萬(wàn)一商家倒閉，很難收回自己的錢(qián)。網(wǎng)上有許多專業(yè)律師。如果他們對(duì)非法集資不清楚，可以直接問(wèn)他們答案

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