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按照基金管理辦法等政策規定,公募基金的發行必須要通過銀行進行托管,實現資金的分離,從而保證投資者資金安全。而私募基金和公募基金在很多方面都不同,私募基金的風險控制措施相對寬松,那么私募基金不托管可以嗎?小編根據整理的有關資料解答下這個問題。
一、私募基金是否必須托管?
私募基金應當由基金托管人托管,基金合同約定私募基金不進行托管的,應當在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制。
私募基金應當由基金托管人進行托管,若私募基金沒有托管,那就是需要補充提交所有投資者簽署的無托管確認書,而其要在無托管確認書中說明本基金無托管或者在管理人認為需要說明的其他問題里的說明,合同中也要明確的表示出來本產品無托管且保障私募基金財產安全的制度措施和糾結解決機智的相關章節。
二、私募基金的托管銀行需要有什么資質或要求嗎?
《證券投資基金法》規定的證券基金托管銀行,也就是托管人,應當具備下列條件:
1、凈資產和風險控制指標符合有關規定
2、設有專門的基金托管部門
3、取得基金從業資格的專職人員達到法定人數
4、有安全保管基金財產的條件
5、有安全高效的清算、交割系統
6、有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施
7、有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度
8、法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
三、私募基金管理人、托管人需要履行哪些披露義務?
私募基金管理人、托管人應當按照合同約定,如實向投資者披露基金投資、資產負債、投資收益分配、基金承擔的費用和業績報酬、可能存在的利益沖突情況以及可能影響投資者合法權益的其他重大信息,不得隱瞞或者提供虛假信息。
由此可見,在有關規定中,并沒有明確規定私募基金必須托管,也就是說私募基金不托管也是可以的,但是必須在私募基金合同中寫清不托管條款,并且應該附上投資者資金保障措施方面的條款。雖然說私募基金對托管沒有強制要求,但是一些大型基金還是會選擇商業銀行進行托管,所以投資者投資的時候最好選擇具備托管條款的私募基金產品。
最新私募基金備案規定
私募基金合同范本
期貨私募基金是什么?
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