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私募基金公司一般對(duì)外吸金時(shí)，都會(huì)選擇向大家銷售私募基金本身的基金。現(xiàn)在很多私募基金公司都借著投資的理由將私募基金募資的資金進(jìn)行大筆的挪用，出現(xiàn)非法融資的現(xiàn)象，在購(gòu)買私募基金時(shí)都會(huì)向銀行進(jìn)行托管，那么私募基金托管行的利益如何呢！小編為大家整理解答。

一、私募基金托管行的利益

托管行的投資應(yīng)用

像共同基金的基金凈值計(jì)算、投資方向是否符合規(guī)定、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入等有關(guān)基金運(yùn)作的安全性和合規(guī)性都需要托管行來(lái)監(jiān)督。托管行在整個(gè)委托理財(cái)行業(yè)中(不論是公募還是私募)都是不可或缺的重要角色，不僅可以降低基金公司的資金管理成本，也可以保護(hù)投資者的利益。托管行對(duì)所提供服務(wù)會(huì)按照托管資金規(guī)模的一定比例來(lái)收取費(fèi)用，通常在0.2%-0.25%之間，此費(fèi)用由基金投資者承擔(dān)。托管業(yè)務(wù)也成為商業(yè)銀行積極爭(zhēng)取的一項(xiàng)中間業(yè)務(wù)

私募基金托管在銀行賬戶的原因如下：

1、《證券投資基金法》要求：基金資金的托管人只能有具備托管牌照的商業(yè)銀行擔(dān)任;

2、托管銀行將行使資金保管，或者基金公司破產(chǎn)后投資者血本無(wú)歸的事情發(fā)生、使用審核等職能;

3、說(shuō)白了就是為了避免基金公司捐款跑路;

4、銀行是資金托管行 負(fù)責(zé)資金管理和監(jiān)督。

二、私募投資基金托管

產(chǎn)品介紹;私募基金，是指私募基金管理機(jī)構(gòu)向特定的合格投資人募集資金，并擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為投資者的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行股權(quán)投資的活動(dòng)。按投資策略不同，可以分為私募股權(quán)投資基金、私募證券投資基金、創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金。2014 年初中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)下發(fā)了《私募投資基金管理人登記和基金備案管理辦法(試行)》，根據(jù)通知內(nèi)容，納入私募基金登記備案范圍的包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行私募投資基金管理人登記手續(xù)，所管理的私募基金應(yīng)當(dāng)履行基金備案手續(xù)。目前全國(guó)已有超過(guò)3000 家私募投資基金管理人在證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案登記，總管理資產(chǎn)凈值規(guī)模已超過(guò)1.5 萬(wàn)億。

(一)私募股權(quán)基金

依據(jù)特性可以分為合伙企業(yè)型、公司型、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記與備案的契約型。私募股權(quán)基金投向?yàn)閿M上市或業(yè)務(wù)模式已經(jīng)成型的非上市企業(yè)股權(quán)，通過(guò)IPO 上市、并購(gòu)、新三板股權(quán)轉(zhuǎn)讓、股權(quán)出售等方式實(shí)現(xiàn)基金退出，獲得高額收益。依據(jù)投資的策略不同分為戰(zhàn)略投資型、財(cái)務(wù)投資型、并購(gòu)型等。

(二)私募證券投資基金

指私募投資基金管理機(jī)構(gòu)向特定的合格投資人募集資金，并擔(dān)任資產(chǎn)管理人，由托管機(jī)構(gòu)擔(dān)任資產(chǎn)托管人，為投資者的利益，運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行一二級(jí)市場(chǎng)的有價(jià)證券投資的活動(dòng)。依據(jù)特性可以分為信托型陽(yáng)光私募、公司型、合伙企業(yè)型、在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記與備案的契約型。

(三)創(chuàng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資基金

又稱天使基金，投向?yàn)槌鮿?chuàng)期的企業(yè)。通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、新三板轉(zhuǎn)讓、IPO 上市、并購(gòu)等方式退出。

(四)產(chǎn)業(yè)投資基金

一般由政府或大型基金成立的專注于某一產(chǎn)業(yè)投資的投資基金，包括實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資源整合的產(chǎn)業(yè)并購(gòu)基金、政府產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)基金等。

三、私募基金的托管銀行需要有什么資質(zhì)或要求嗎?

《證券投資基金法》規(guī)定的證券基金托管銀行，也就是托管人，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(1)凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

(2)設(shè)有專門的基金托管部門

(3)取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

(4)有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

(5)有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

(6)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

(7)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

對(duì)于私募基金托管行的利益問(wèn)題，其實(shí)也并沒(méi)有什么特別的利益，主要是增加私募基金的安全性和規(guī)格性需要托管來(lái)監(jiān)督而已。托管行對(duì)托管資金的規(guī)模會(huì)按照比例進(jìn)行收取費(fèi)用，一般為0.2%-0.25%之間。將私募基金托管在銀行，可以避免基金公司拿款逃跑，銀行對(duì)私募基金托管有監(jiān)督和管理的責(zé)任。

最新私募基金備案規(guī)定

如何成立私募基金

私募基金合同范本