凍結(jié)資金返還的法律規(guī)定是怎樣的

來源: 律霸小編整理 · 2025-07-15 · 848人看過

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電信網(wǎng)絡(luò)的發(fā)達(dá),給生活帶來無盡方便之時(shí),在另一方面也使得不法分子擁有了詐騙的可乘之機(jī)。當(dāng)金錢利益受到危害之時(shí),我們該如何應(yīng)對(duì)。2016年國家針對(duì)電信詐騙而新做出了關(guān)于凍結(jié)資金返還的相關(guān)規(guī)定。下面是小編為您整理的相關(guān)資料。

一、什么是凍結(jié)資金返還

為減少電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件被害人的財(cái)產(chǎn)損失,確保依法、及時(shí)、便捷地返還已凍結(jié)資金,銀監(jiān)會(huì)和公安部聯(lián)合印發(fā)了《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》,明確了返還工作原則、職責(zé),返還條件、程序和方法以及被害人的義務(wù)。

規(guī)定要求,公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)查清被害人資金流向,及時(shí)通知被害人,并對(duì)權(quán)屬明確的被害人財(cái)產(chǎn)作出資金返還決定,實(shí)施返還。公安機(jī)關(guān)要主動(dòng)與被害人聯(lián)系,依法辦理資金返還工作,不得以權(quán)謀私,收取任何費(fèi)用。

規(guī)定明確,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)定,及時(shí)協(xié)助公安機(jī)關(guān)實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作。能夠現(xiàn)場辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理;現(xiàn)場無法辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。

二、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定

第八條 凍結(jié)資金以溯源返還為原則,由公安機(jī)關(guān)區(qū)分不同情況按以下方式返還:

(一)凍結(jié)賬戶內(nèi)僅有單筆匯(存)款記錄,可直接溯源被害人的,直接返還被害人;

(二)凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯(存)款記錄,按照時(shí)間戳記載可以直接溯源被害人的,直接返還被害人;

(三)凍結(jié)賬戶內(nèi)有多筆匯(存)款記錄,按照時(shí)間戳記載無法直接溯源被害人的,按照被害人被騙(盜)金額占凍結(jié)在案資金總額的比例返還(返還計(jì)算公式見附件4)。

按比例返還的,公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)發(fā)出公告,公告期為30日,公告期間內(nèi)被害人、其他利害關(guān)系人可就返還凍結(jié)提出異議,公安機(jī)關(guān)依法進(jìn)行審核。

凍結(jié)賬戶返還后剩余資金在原凍結(jié)期內(nèi)繼續(xù)凍結(jié);公安機(jī)關(guān)根據(jù)辦案需要可以在凍結(jié)期滿前依法辦理續(xù)凍手續(xù)。如查清新的被害人,公安機(jī)關(guān)可以按照本規(guī)定啟動(dòng)新的返還程序。

第九條 被害人以現(xiàn)金通過自動(dòng)柜員機(jī)或者柜臺(tái)存入涉案賬戶內(nèi)的,涉案賬戶交易明細(xì)賬中的存款記錄與被害人筆錄核對(duì)相符的,可以依照本規(guī)定第八條的規(guī)定,予以返還。

第十條 公安機(jī)關(guān)辦理資金返還工作時(shí),應(yīng)當(dāng)制作《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》(附件5),由兩名以上公安機(jī)關(guān)辦案人員持本人有效人民警察證和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》前往凍結(jié)銀行辦理返還工作。

第十一條 立案地涉及多地,對(duì)資金返還存在爭議的,應(yīng)當(dāng)由共同上級(jí)公安機(jī)關(guān)確定一個(gè)公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)返還工作。

第十二條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理返還時(shí),應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的人民警察證和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》進(jìn)行審查。對(duì)于提供的材料不完備的,有權(quán)要求辦案公安機(jī)關(guān)補(bǔ)正。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理返還。能夠現(xiàn)場辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理;現(xiàn)場無法辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將回執(zhí)反饋公安機(jī)關(guān)。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)留存《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件、人民警察證復(fù)印件,并妥善保管留存,不得挪作他用。

第十三條 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指定專門機(jī)構(gòu)和人員,承辦電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案資金返還工作。

第十四條 公安機(jī)關(guān)違法辦理資金返還,造成當(dāng)事人合法權(quán)益損失的,依法承擔(dān)法律責(zé)任。

第十五條 中國銀監(jiān)會(huì)和公安部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)新型電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪凍結(jié)資金返還工作的指導(dǎo)和監(jiān)督。

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反協(xié)助公安機(jī)關(guān)資金返還義務(wù)的,按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》第二十八條的規(guī)定,追究相應(yīng)機(jī)構(gòu)和人員的責(zé)任。

第十六條 本規(guī)定由中國銀監(jiān)會(huì)和公安部共同解釋。執(zhí)行中遇有具體應(yīng)用問題,可以向銀監(jiān)會(huì)法律部門和公安部刑事偵查局報(bào)告。

綜上所述,針對(duì)于層出不窮的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,關(guān)于凍結(jié)資金返還的若干全新規(guī)定也在一定程度上保障了我們的利益。但是,最重要的是提高警惕,謹(jǐn)防電信詐騙,不輕信詐騙分子花言巧語。本文僅供參考,若您需要更為專業(yè)有效的法律指導(dǎo),請(qǐng)到律霸來咨詢,我們會(huì)為您提供詳細(xì)專業(yè)指導(dǎo)。


凍結(jié)資金追回,用什么方式?

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