一、什么是供應鏈融資

供應鏈融資是把供應鏈上的核心企業及其相關的上下游配套企業作為一個整體，根據供應鏈中企業的交易關系和行業特點制定基于貨權及現金流控制的整體金融解決方案的一種融資模式。供應鏈融資解決了上下游企業融資難、擔保難的問題，而且通過打通上下游融資瓶頸，還可以降低供應鏈條融資成本，提高核心企業及配套企業的競爭力。

二、供應鏈融資的采購方式

1、采購訂單：采購訂單是由采購員編制的書面合同文件，旨在描述采購的所有條款和條件。對于日常采購而言，最經常使用的是標準采購訂單表格，詳細說明單一或者復合物品的要求。一般使用由多部分組成的排出表格，向所有相關內部客戶提供該訂單的副本。

2、合同：合同是依法可執行的書面或者口頭協議，該協議定義了將被履行的工作或者服務。當相關問題更加復雜或當協議的時間表超過一年的時候，使用合同。

3、意向書：可以在采購員與供應商之間使用意向書，從而確認與未來的采購活動有關的某些協議。意向書可以作為臨時采購訂單或者合同，而且提供了更加突出的協議特征的即時文件。意向書是簽約前文件，被用來達成初步協議，需要進一步談判，以發展成決定性合同。意向書的目的是在簽發更加完整的采購訂單或者合同以前，贏得與供應商進行約定的時間。

4、寄售方法：有時供應商愿意把他們的庫存放入客戶的倉庫。一般而言，供應商寄售給采購員的商品是在使用時才付費的。這種寄售庫存系統是在采購與供應企業之間分享庫存以及搬運成本的方式。供應商負擔貨物資金，然而，采購員提供儲存空間以及承擔庫存相關費用加搬運費、倉儲費等。

5、總訂單：總訂單是以預先確定的價格在預先確定的時間內或者以在市場或者其他條件下確定的價格，為了某些貨物或者服務而向供應商下的定期約定(通常一年以上)。這種做法旨在減少小訂單的數量，利用短期發貨滿足需求量要求。當應用該方法的時候，采購企業向供應商下采購訂單，指出將被采購的產品或者服務，以適當衡量單位存在的產品或者服務的成本以及采購的其他應用條款和條件。采購企業隨后依據總采購訂單，簽發材料發貨單或者申請單，其規定了在特定時期內將被交付的數量。材料發貨單一般是重復的而且定期的需求(例如每周或者每月)。

6、系統合同：該訂購類型經常涉及辦公用品或者維護、修理和運行物品的采購。系統合同的突出特征是在采購員一供應商操作之間的高度結合，促成雙方庫存總量的整體下降。合同本身經常授權采購企業所指定(一般來自于使用部門)的職員向供應商下訂單，購買在合同有效期內需要的特定材料。這是以發貨單表格的形式完成，其設計通常是為了使供應商能夠用它來選擇庫存以及訂單匯總，也是通過行程安排和交付指令來完成的。

只有在仔細分析研究以后，采購員與供應商才能簽訂這種合同。當供應商收到發貨單的時候，供應商必須能夠提供特定質量和數量的材料。相應地，供應商必須有來自于采購員在需求前準確且詳細的使用評估，所以供應商能夠相應調整產量以及自己的采購計劃，從而滿足需求。在一些出版物中，本系統經常被稱為“零庫存采購”。理論上，它有可能成為“零庫存”。然而，在實踐中，庫存量(和票據下作量)是減少了，但不可能沒有庫存。

7、電話訂購或傳真訂購：對于較小價值的訂單而言，通過電話、傳真或者電子郵件的形式下訂單可能更恰當。通過減少正式書面采購訂單的簽發，大幅度減少了行政管理成本。對于利用排號方式的申請單系統而言，可以把申請單號碼用做采購訂單號碼。其他系統向采購員整批發出采購訂單號碼，以供通過電話或者電子郵件訂購。采購員需要認識《統一商法》的低于500美元的允許使用口頭貨物合同。超過該金額的，法案要求應當有書面材料證明該合同，認定該合同可以被執行。這也是采購訂單確認的目的。

三、供應鏈融資的特征

1.供應鏈融資不同于傳統的融資業務，其本質是銀行或金融機構信貸文化的轉變。

2.供應鏈融資不同于供應商融資。

3.供應鏈融資并非單一的融資產品，而是各類產品的序列組合。

4.供應鏈融資著眼于靈活運用金融產品和服務供應鏈融資。

5.供應鏈融資的對象僅限于與核心企業有密切、商品交易關系的配套企業。

6.供應鏈融資包括很多具體的業務模式，每種模式又包含不同的產品。

7.供應鏈融資在很大程度上能減少業務風險。

8.供應鏈融資業務的操作風險有所提升。

9.需要動態地分析企業狀況。

10.從業務發展、防范風險的角度看，銀行或金融機構應同核心企業建立戰略合作關系。

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