???? 第一百六十二條????證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。
????證券公司應當加入證券業協會。
????證券業協會的權力機構為由全體會員組成的會員大會。
????【釋義】????本條是對證券業協會的特點和權力機構的規定。
????根據本條第一款的規定，證券業協會具有下述特點：
????（一）證券業協會是社會團體法人。所謂法人，根據《民法通則》的規定，是指具有民事權利能力和民事行為能力，依法獨立享有民事權利和承擔民事義務的組織。根據《民法通則》的規定，法人分為：企業法人；機關、事業單位法人；社會團體法人。證券業協會屬于社會團體法人。所謂社會團體法人，是指由市場主體自愿組織成立的從事社會公益、學術研究、文學藝術等活動的一種法人。這種法人一般具有下述特點：一是市場主體自愿成立；二是自愿成立的成員自愿出資成立自己的團體財產或者基金，該財產或者基金屬于團體所有；三是成員共同制定團體的章程；四是以自己所有的財產承擔民事責任；四是不以營利為目的。
????這里需要特別指出的有兩點：第一，社會團體法人成立必須具備一定的條件，不具備條件的不得成立。根據《民法通則》的規定，法人應當具備下述條件：一是依法成立；二是有必要的財產或者經費；三是有自己的名稱、組織機構和場所；四是能夠獨立承擔民事責任。社會團體法人的成立須符合上述條件，證券業協會的成立也不例外，必須符合上述條件。第二，社會團體法人成立除符合《民法通則》的規定以外，還必須符合有關法律、行政法規及規章制度的規定。
????（二）證券業協會是自律性組織。所謂自律，是指由協會會員通過訂立章程對協會進行自我管理自我約束。但是，這種自我管理并不否定有關部門依法對其進行的行政上的監督管理。根據《證券法》的規定，證券業協會的自我管理主要包括下述內容：協助主管部門教育和組織會員執行證券法律、行政法規；收集整理證券信息，為會員提供服務；制定會員應遵守的規則，組織會員單位的從業人員的業務培訓，開展會員間的業務交流；對會員之間、會員與客戶之間發生的糾紛進行調解；依法維護會員的合法權益，向主管部門反映會員的建議和要求；組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究；監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的按規定給予紀律處分等等。
????（三）證券業協會必須有會員，其中證券公司必須是參加的會員，其他會員是否參加由自己決定。其他會員可以是證券登記結算機構、證券交易服務機構、有關的社會中介組織，也可以是這些機構與組織的從業人員等。
????本條第二款規定，證券公司必須加入證券業協會，即對證券公司實行強制入會制度。關于證券業協會會員，通行作法有兩種：一種是自愿入會，即是否加入證券業協會由會員自己決定。美國采取這種作法。另一種是強制入會，即不論會員是否同意，法律規定必須入會。我國《證券法》采取的是自愿入會與強制入會相結合的辦法。證券公司入會屬于強制入會，證券公司以外的其他會員屬于自愿入會。
????本條第三款規定，證券業協會的權力機構為由全體會員組成的會員大會。所謂權力機構，是指證券業協會有權決定協會的重大問題的機構。這些重大問題一般是：制定、修改章程；選舉會長、副會長及理事會理事；審查理事會的工作報告；確定會費的收取標準；其他重大問題。這里需要指出的是，證券業協會的會員大會的權力有多大，應當通過章程的形式表現出來。
????第一百六十三條????證券業協會的章程由會員大會制定，并報國務院證券監督管理機構備案。
????【釋義】????本條是對證券業協會章程的規定。
????所謂證券業協會章程，是指由證券業協會的會員大會制定的對所有會員具有約束力的會員之間的一個協議。可以將該協議稱之為會員的守則、規則等。章程一般應載明下列事項：
????（一）協會的名稱和住所。所謂名稱，是指一個市場主體區別他個市場主體的符號。所謂住所，是指協會的主要辦事機構所在地。
????（二）協會的宗旨和職責。所謂協會的宗旨，是指成立協會的基本目的。所謂協會的職責，是指協會的對內對外的職權和責任。根據《證券法》規定，證券業協會具有下述職責：協助主管部門教育和組織會員保證證券法律、行政法規的實施；收集整理證券信息，為會員提供服務；制定會員應遵守的規則，組織會員單位的從業人員的業務培訓，開展會員間的業務交流；對會員之間、會員與客戶之間發生的糾紛進行調解；依法維護會員的合法權益，向證券監督管理機構反映會員的建議和要求；組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究；監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的按規定給予紀律處分。
????（三）協會的領導機構及其產生辦法、任期。協會的領導機構是指高級管理機構，比如理事會、監事或者監事會等；產生辦法是指理事會、監事或者監事會是如何成立的，其人員是如何產生的，比如理事會員應有幾個人，理事長如何產生等。任期是指領導機構的成員的任職期間。比如是三年還是五年等。
????（四）協會的活動規則。比如何時召開會員大會、大會由誰召集、會員大會如何作出決議等。
????（五）協會會員的權利和義務，對協會會員的紀律處分。比如，中國證券業協會章程規定：
????團體會員（注：中國證券業協會章程規定，凡依法批準設立的證券交易所、專門經營證券業務的證券公司和兼營證券業務的金融機構及團體，承認本協會章程、遵守協會的各項規則，均可申請加入本協會，成為協會的團體會員）享有下列權利：有選舉權和被選舉權，對協會的決議事項有表決權；有對協會工作提出批評和建議的權利；有參加協會舉辦的各種活動的優先權；享有協會提供的各種服務；有向協會提出維護其合法權益不受損害的權利；有請求退會的權利。但應提前三個月提出書面申請，經常務理事會批準履行退會手續；協會議定的其他權利。
????團體會員承擔下列義務：遵守協會章程和協會規章制度及各項決議；按協會規定繳納會費；按協會規定提供經濟、金融證券信息及統計資料；積極參加協會組織的各項活動，承辦協會交辦的事宜；服從協會的協調；協會規定的其他義務。
????（六）協會的經費及管理。一般應包括：經費的來源、開支，由什么機構進行管理等。比如，中國證券業協會章程規定：
????協會經費來源：會員繳納的會費；入會基金、會費等款項的利息收入及其他收入；接受政府有關部門的撥款資助；國內外團體、個人的捐贈和自籌款項；協會開展的有償服務收入。
????協會經費開支：組織各項活動、會議的經費；編輯、印刷有關資料、刊物的經費；常設辦公機構的辦公經費及其他經費開支；撥付協會下設機構經費；對本行業及協會工作做出特殊貢獻的團體、個人的獎勵；其他正當開支。
????（七）其他，比如國務院證券監督管理機構規定的其他事項等。
????根據本條規定，協會章程（包括制定和修改）應當報國務院證券監督管理機構備案。這一規定便于國務院證券監督管理機構的指導和監督。這里需要說明的是，本條規定的是備案，不是審批。說明協會章程生效是從會員大會通過后生效的。
????第一百六十四條????證券業協會履行下列職責：
????（一）協助證券監督管理機構教育和組織會員執行證券法律、行政法規；
????（二）依法維護會員的合法權益，向證券監督管理機構反映會．員的建議和要求；
????（三）收集整理證券信息，為會員提供服務；
????（四）制定會員應遵守的規則，組織會員單位的從業人員的業務培訓，開展會員間的業務交流；
????（五）對會員之間、會員與客戶之間發生的糾紛進行調整；
????（六）組織會員就證券業的發展、運作及有關內容進行研究；
????（七）監督、檢查會員行為，對違反法律、行政法規或者協會章程的，按照規定給予紀律處分；
????（八）國務院證券監督管理機構賦予的其他職責。
????【釋義】????本條是對證券業協會職責的規定。
????依本條規定，證券業協會共有八項職責。現分述如下：
????一、協助職責。是指協助證券監督管理機構教育和組織會員執行證券法律、行政法規。所謂協助，是指根據證券監督管理機構的要求教育和組織會員認真學習有關證券法律（全國人大及其常委會頒布具有法律約束力的規范性文件）、行政法規（國務院發布的具有法律約束力的規范性文件），在正確理解的基礎上，認真貫徹執行證券法律、行政法規。
????二、維護權益職責。是指當會員的合法權益受到侵害時，證券業協會應當根據法律、行政法規的規定來維護會員的合法權益，也可以向證券監督管理機構反映，或將會員提出的合法合理的有關證券業發展的建議和要求向證券監督管理機構反映。
????三、服務職責。是指證券業協會收集整理證券信息，為會員提供服務。證券信息應是依法取得的本法所稱證券的有關情況。
????四、培訓、交流職責。是指證券業協會組織會員單位的從業人員進行業務培訓，開展會員間的業務交流。業務培訓應當包括政策法規的培訓和專業技術知識的培訓。會員的業務交流應當是法律、行政法規許可的業務交流。
????五、調解職責。是指證券業協會會員之間、會員與客戶之間發生糾紛后，協會對各方根據法律、行政法規的規定對糾紛各方所進行的民間性調解。該調解只是民間性的，如果對于調解不滿意，可以依法提起訴訟或者仲裁。
????六、組織研究職責。是指證券業協會組織自己的會員就證券業的發展、運作及有關內容進行討論研究。
????七、監督、檢查職責。是指證券業協會監督、檢查會員從事證券業務的行為，發現或者得知會員有違反法律、行政法規或者協會章程的行為按規定給予紀律處分。
????八、其他授權職責。除上述七項職責外，還有什么職責，需要由國務院證券監督管理機構對其進行授權。
????第一百六十五條????證券業協會設理事會。理事會成員依章程的規定由選舉產生。
????【釋義】????本條是對證券業協會設理事會的規定。
????理事會是證券業協會的常設機構之一，該機構一般依章程的規定執行會員大會決議。理事會成員一般三人以上，具體數額由章程確定。
????理事會成員依章程的規定由選舉產生。這是一個授權性決定，章程中應對此作出具體的規定。章程應當包括：理事會成員的人數，選舉產生的程序（比如是多數同意產生，還是三分之二或者四分之三以上的會員同意產生等）等內容。
????這里需要特別指出的是，章程中還應當對下述問題作出規定，一是會員的任期，是二年還是三年？連選能否連任？理事會如何召開會議，一年可以召開幾次理事會？召開會議時由什么人主持？主持人因故不能履行職務時如何召開會議？理事會的職責是什么？等等。