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寧波
如何辦理現金存取款業務
【知識準備】
庫存現金限額是指為保證各單位日常零星支付，按規定允許留存的現金最高限額。企業應在滿足日常正常合理支出需要的前提下，減少庫存現金量，既有利于國家籌集經濟建設資金，又能防止單位偷盜，造成不必要的損失。同時，還可以減少國家現金投資總量，有利于控制和調節國家現金流，促進市場價格穩定。因此，出納必須嚴格控制庫存現金在核定限額內。
所有在銀行開立賬戶的獨立核算單位都應核定庫存現金限額；在銀行開立賬戶但需要保留現金的附屬單位也應核定庫存現金限額，可計入上級單位庫存限額；商業單位零售部需保留變動準備金，其限額可根據業務需要核定，但不計入本單位庫存現金限額。
庫存現金限額由開戶銀行根據開戶單位的實際需要和離銀行的距離確定。限額一般根據單位3-5天日常零星支出所需現金確定。離銀行機構較遠或者交通不便的單位，可以根據實際情況放寬，但最長不得超過15天。單位在多家銀行開戶的，其庫存現金限額由一家銀行核定。庫存現金限額的計算方法一般為：
庫存現金=上月日均支付金額（不含月平均工資金額）×限定天數
處理庫存現金限額的一般程序是填寫庫存現金限額申請審批表首先，填寫時填寫申請單位（全稱）、開戶銀行及賬號；依次填寫現金繳存申請金額，明確準備金具體額度，并加蓋申請人印章。然后，提交開戶銀行簽字、審批和核定金額。
銀行核定庫存現金限額后，開戶單位應嚴格遵守，每日現金余額不得超過核定限額。庫存現金低于限額的，可以從銀行提取現金，未經開戶行同意，不得提取現金；庫存現金限額一般每年核定一次。單位因生產經營的發展變化需要增加或者減少庫存現金限額時，可以向開戶銀行申請。批準后，可以進行調整。單位不得擅自增加超過核定限額的庫存現金。以上是關于這方面的法律知識，希望能對您有所幫助。如果你不幸遇到一些棘手的法律問題，你有委托律師的想法，我們有很多律師可以為你提供服務，我們也支持在指定區域網上選擇律師，他們都有相關律師的詳細信息。你知道嗎
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