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既然涉及到貸款二字，我們自然知道，這是一種涉及到向銀行借錢的經(jīng)濟行為，事實上，所謂的并購貸款一般是由企業(yè)向銀行申請的，目的是為了實現(xiàn)企業(yè)的并購重組。那么并購貸款還款來源是什么?如何辦理企業(yè)并購貸款?有借自然是需要有還的，至于這個還款來源，就需要根據(jù)具體情況來界定了。

一、并購貸款還款來源是什么?

1、來源于標的公司

2、來源是標的公司 + 并購方

3、來源于股東(實際還款人)

4、來源于經(jīng)營現(xiàn)金流、分紅或再融資

不管是何種來源，均需做貸款期內(nèi)的現(xiàn)金流測算分析，并注意兩點：1、計算并購貸款多大程度上增加了借款人債務(wù)負擔?2、審慎考慮并購后的現(xiàn)金流增長。

如果并購方(實際還款人)的綜合現(xiàn)金流非常強大，可以承受此次并購失敗的風險，則可以減少對其他風險因素的關(guān)注。把實際還款人的還款責任以及他的現(xiàn)金流控制好就成為關(guān)鍵。

二、如何辦理企業(yè)并購貸款?

(一)、企業(yè)并購貸款申請流程：

1、申請：企業(yè)可以向銀行各級對公營業(yè)機構(gòu)提出并購貸款申請;

2、擔任并購財務(wù)顧問參與前期盡職調(diào)查：銀行將結(jié)合企業(yè)的貸款申請，安排專業(yè)團隊就并購交易結(jié)構(gòu)、目標企業(yè)相關(guān)情況等方面進行盡職調(diào)查;

3、融資方案設(shè)計：根據(jù)企業(yè)的并購貸款需求和前期盡職調(diào)查結(jié)果，提出融資方案和相應(yīng)貸款條件;

4、申報審批：將與企業(yè)協(xié)商一致的并購融資方案申報審批;

5、簽訂并購貸款業(yè)務(wù)合同和提款：并購貸款經(jīng)我行審批同意后，擬訂并簽署貸款合同，落實提款先決條件后可支用貸款。

(二)、企業(yè)并購貸款申請條件：

并購雙方的營業(yè)執(zhí)照、法人代碼 證書、法定代 表人身份證明、工商 變更登記、年度檢驗 、貸款卡、公司章程、財務(wù)報表

并購方子公司為借款人的還需提供子公司的基本資料

證明并購方投融資能力的有關(guān)材料，包括非債務(wù)性資金的籌資方案和出資證明、用款計 劃、還款資金 來源和還款計劃、還款保證措施及相關(guān)證明文件

并購雙方關(guān)于并購的內(nèi)部審批文件

政府機構(gòu)及監(jiān)管部門關(guān)于并購交易的審批文 件

并購交易相關(guān)協(xié)議或文件

說明并購交易后目標企業(yè)預期經(jīng)營情況的有關(guān)資料

保證擔保的，比照對并購方基本資料的要求提供保

并購貸款還款來源是什么?如何辦理企業(yè)并購貸款?從上述律霸的相關(guān)介紹中咱們不難看出，企業(yè)貸款還款來源的方式是比較多的，至于具體在企業(yè)并購的過程中如何操作這個還款，則需要根據(jù)具體的并購方式來進行最終界定。

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